Ủy ban Basel là cơ quan thiết lập tiêu chuẩn toàn cầu chính cho quy định an toàn của các ngân hàng và cung cấp một diễn đàn hợp tác về các vấn đề giám sát ngân hàng. Vậy quy định về ủy ban Basel về giám sát ngân hàng là gì, đặc điểm và nguyên tắc hoạt động được quy định như thế nào?
Mục lục bài viết
1. Ủy ban Basel về giám sát ngân hàng là gì?
– Mục đích và vai trò của Ủy ban Basel: Nhiệm vụ của nó là tăng cường quy định, giám sát và thực hành của các ngân hàng trên toàn thế giới với mục đích tăng cường sự ổn định tài chính.
– BCBS tìm cách đạt được nhiệm vụ của mình thông qua các hoạt động sau: trao đổi thông tin về những diễn biến trong lĩnh vực ngân hàng và thị trường tài chính, giúp xác định những rủi ro hiện tại hoặc mới nổi đối với hệ thống tài chính toàn cầu; chia sẻ các vấn đề, cách tiếp cận và kỹ thuật giám sát để thúc đẩy hiểu biết chung và cải thiện hợp tác xuyên biên giới; thiết lập và thúc đẩy các tiêu chuẩn toàn cầu về quy định và giám sát các ngân hàng cũng như các hướng dẫn và thông lệ hợp lý; giải quyết các lỗ hổng về quy định và giám sát gây rủi ro cho sự ổn định tài chính; giám sát việc thực hiện các tiêu chuẩn BCBS ở các nước thành viên và hơn thế nữa với mục đích đảm bảo việc thực thi các tiêu chuẩn này kịp thời, nhất quán, hiệu quả và góp phần tạo nên một “sân chơi bình đẳng” giữa các ngân hàng hoạt động trên phạm vi quốc tế; tư vấn với các ngân hàng trung ương và các cơ quan giám sát ngân hàng không phải là thành viên của BCBS để được hưởng lợi từ những đóng góp của họ vào quá trình xây dựng chính sách BCBS và thúc đẩy việc thực hiện các tiêu chuẩn, hướng dẫn và thông lệ tốt của BCBS ngoài các nước thành viên BCBS; và phối hợp và hợp tác với các cơ quan xây dựng tiêu chuẩn lĩnh vực tài chính khác và các cơ quan quốc tế, đặc biệt là các tổ chức liên quan đến việc thúc đẩy ổn định tài chính.
– Tình trạng pháp lý: BCBS không sở hữu bất kỳ cơ quan chính thức siêu quốc gia nào. Các quyết định của nó không có hiệu lực pháp luật. Thay vào đó, BCBS dựa vào các cam kết của các thành viên, như được mô tả trong Phần 5, để đạt được nhiệm vụ của mình.
– Thành viên BCBS: Thành viên BCBS bao gồm các tổ chức có quyền giám sát ngân hàng trực tiếp và các ngân hàng trung ương. Sau khi tham khảo ý kiến của Ủy ban, Chủ tịch BCBS có thể mời các tổ chức khác trở thành quan sát viên của BCBS. Tư cách thành viên và quan sát viên của BCBS sẽ được xem xét định kỳ.
Khi chấp nhận các thành viên mới, sẽ xem xét đúng mức tầm quan trọng của lĩnh vực ngân hàng quốc gia đối với sự ổn định tài chính quốc tế. Ủy ban sẽ đưa ra các khuyến nghị cho cơ quan giám sát của mình, Nhóm các Thống đốc và Trưởng ban Giám sát, 1 về những thay đổi trong tư cách thành viên BCBS.
Ban Thư ký sẽ công bố danh sách các thành viên và quan sát viên BCBS trên trang web của mình.
– Trách nhiệm của các thành viên BCBS: Các thành viên BCBS cam kết: làm việc cùng nhau để đạt được nhiệm vụ của BCBS; thúc đẩy ổn định tài chính; không ngừng nâng cao chất lượng quản lý và giám sát ngân hàng; đóng góp tích cực vào việc xây dựng các tiêu chuẩn, hướng dẫn và thực hành đúng đắn của BCBS; thực hiện và áp dụng các tiêu chuẩn BCBS tại các khu vực pháp lý trong nước của họ trong khung thời gian xác định trước do Ủy ban thành lập; trải qua và tham gia các cuộc đánh giá BCBS để đánh giá tính nhất quán và hiệu quả của các quy tắc trong nước và thực hành giám sát liên quan đến các tiêu chuẩn BCBS; và thúc đẩy lợi ích của sự ổn định tài chính toàn cầu chứ không chỉ lợi ích quốc gia, đồng thời tham gia vào công việc và ra quyết định của BCBS.
– Nhóm các Thống đốc và Trưởng ban Giám sát (GHOS): GHOS là cơ quan giám sát của BCBS. BCBS báo cáo cho GHOS và tìm kiếm sự chứng thực của nó cho các quyết định quan trọng. Ngoài ra, BCBS hướng tới GHOS để: phê duyệt Điều lệ BCBS và bất kỳ sửa đổi nào đối với tài liệu này; đưa ra định hướng chung cho chương trình làm việc của BCBS; và bổ nhiệm Chủ tịch BCBS từ trong số các thành viên của nó. Nếu Chủ tịch BCBS không còn là thành viên GHOS trước khi kết thúc nhiệm kỳ, GHOS sẽ bổ nhiệm một Chủ tịch mới. Cho đến khi một Chủ tịch mới được bổ nhiệm, Tổng Thư ký sẽ đảm nhận các chức năng của Chủ tịch.
2. Đặc điểm và nguyên tắc hoạt động Giám sát ngân hàng:
– Cơ cấu tổ chức nội bộ của BCBS bao gồm: Ủy ban; Nhóm, nhóm làm việc, mạng ảo và lực lượng đặc nhiệm; Ban thư ký; Ủy ban.
Ủy ban là cơ quan ra quyết định cuối cùng của BCBS với trách nhiệm đảm bảo rằng nhiệm vụ của mình được thực hiện.
– Ủy ban có trách nhiệm: xây dựng, hướng dẫn và giám sát chương trình làm việc BCBS theo định hướng chung do GHOS cung cấp; thiết lập và thúc đẩy các tiêu chuẩn, hướng dẫn và thực hành đúng đắn của BCBS; thành lập và giải tán các nhóm, tổ công tác, mạng ảo và lực lượng đặc nhiệm; phê duyệt và sửa đổi các nhiệm vụ của họ; và theo dõi tiến trình của họ; khuyến nghị GHOS sửa đổi Hiến chương BCBS; và quyết định các quy chế tổ chức quản lý các hoạt động của nó.
– Số cuộc họp của Ủy ban: Ủy ban thường họp ba lần mỗi năm. Tuy nhiên, Chủ tọa có thể quyết định tổ chức các cuộc họp bổ sung hoặc ít hơn khi cần thiết.
– Đại diện tại các cuộc họp của Ủy ban: Chủ tịch chủ trì các cuộc họp của Ủy ban. Tất cả các thành viên và quan sát viên BCBS đều có quyền cử một đại diện tham dự các cuộc họp của Ủy ban. Đại diện BCBS phải là quan chức cấp cao của tổ chức của họ và phải có thẩm quyền cam kết với các tổ chức của họ. Đại diện tại các cuộc họp của Ủy ban dự kiến sẽ là, ví dụ, ở cấp trưởng phòng giám sát ngân hàng, người đứng đầu chính sách, quy định ngân hàng, phó thống đốc ngân hàng trung ương, trưởng bộ phận ổn định tài chính hoặc tương đương.
– Quyết định: Các quyết định của Ủy ban được đưa ra bởi sự nhất trí của các thành viên.
– Truyền đạt các quyết định: Các quyết định của Ủy ban về lợi ích công cộng sẽ được thông báo qua trang web BCBS. Khi thích hợp, Ủy ban sẽ ban hành các tuyên bố báo chí để thông báo các quyết định của mình.
– Nhóm, nhóm làm việc, mạng ảo và lực lượng đặc nhiệm: Công việc của BCBS chủ yếu được tổ chức xung quanh các nhóm, nhóm làm việc, mạng ảo và lực lượng đặc nhiệm. Ban Thư ký sẽ công bố công khai danh sách các nhóm BCBS và các nhóm làm việc.
– BCBS nhóm báo cáo trực tiếp cho Ủy ban. Họ bao gồm các nhân viên cấp cao từ các thành viên BCBS hướng dẫn hoặc tự đảm nhận các lĩnh vực công việc chính của Ủy ban. Các nhóm BCBS tạo thành một phần của cấu trúc nội bộ lâu dài của BCBS và do đó hoạt động mà không có ngày kết thúc hoặc chuyển giao cụ thể.
– Các nhóm làm việc: Các nhóm làm việc bao gồm các chuyên gia từ các thành viên BCBS hỗ trợ công việc kỹ thuật của các nhóm BCBS.
– Mạng ảo: Mạng ảo phục vụ như một nhóm chuyên gia được nhóm mẹ hoặc Ủy ban kêu gọi khi cần. Chức năng chính của mạng ảo là giám sát các chính sách hiện có.
– Lực lượng đặc nhiệm: Lực lượng đặc nhiệm được tạo ra để đảm nhận các nhiệm vụ cụ thể trong một thời gian giới hạn. Các chuyên gia này thường bao gồm các chuyên gia kỹ thuật từ các tổ chức thành viên BCBS. Tuy nhiên, khi các nhóm này được tạo bởi Ủy ban, chúng bao gồm các đại diện của BCBS và giải quyết các vấn đề cụ thể cần sự quan tâm kịp thời của Ủy ban. Trong những trường hợp như vậy, họ được gọi là lực lượng đặc nhiệm cấp cao.
– Các trách nhiệm chính của Chủ tịch là: triệu tập và chủ trì các cuộc họp của Ủy ban. Nếu Chủ tịch không thể tham dự cuộc họp của Ủy ban, người đó có thể chỉ định Tổng thư ký thay mặt mình chủ trì cuộc họp; theo dõi tiến độ của chương trình làm việc BCBS và cung cấp hướng dẫn hoạt động giữa các cuộc họp để thực hiện các quyết định và chỉ đạo của Ủy ban; báo cáo cho GHOS khi thích hợp; và đại diện cho BCBS bên ngoài và là người phát ngôn chính của BCBS.
– Ban thư ký: Ban Thư ký được cung cấp bởi Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) và hỗ trợ công việc của Ủy ban, Chủ tịch và các nhóm xung quanh mà Ủy ban tổ chức công việc của mình. Ban Thư ký được biên chế chủ yếu bởi các nhân viên chuyên nghiệp, chủ yếu là các thành viên BCBS biệt phái tạm thời.
– Trách nhiệm chính của Ban Thư ký là: cung cấp hỗ trợ và giúp đỡ cho Ủy ban, Chủ tịch, các nhóm, nhóm công tác, mạng ảo và lực lượng đặc nhiệm; đảm bảo luồng thông tin kịp thời và hiệu quả đến tất cả các thành viên BCBS;
tạo điều kiện phối hợp giữa các nhóm, nhóm làm việc, mạng ảo và lực lượng đặc nhiệm; tạo điều kiện liên hệ chặt chẽ giữa các thành viên BCBS và các cơ quan có thẩm quyền không phải là thành viên; hỗ trợ sự hợp tác giữa BCBS và các tổ chức khác; duy trì hồ sơ BCBS, quản trị trang web BCBS và giải quyết các thư từ của BCBS; và
thực hiện tất cả các chức năng khác do Ủy ban và Trưởng ban giao.
– Tổng thư ký: Tổng Thư ký báo cáo Trưởng Ban và chỉ đạo công việc của Ban Thư ký. Tổng thư ký quản lý các nguồn lực tài chính, vật chất và nhân lực được phân bổ cho Ban thư ký. Anh ấy / cô ấy cũng hỗ trợ Chủ tịch đại diện cho Ủy ban ở bên ngoài.
Tổng thư ký do Chủ tịch lựa chọn theo đề nghị của một hội đồng lựa chọn bao gồm các thành viên BCBS và / hoặc GHOS và đại diện cấp cao của BIS. Thời hạn bổ nhiệm thường là ba năm với khả năng được gia hạn.
– Phó tổng thư ký: Các Phó Tổng Thư ký báo cáo và giúp Tổng Thư ký thực hiện nhiệm vụ của mình. Phó Tổng thư ký thay Tổng thư ký trong trường hợp vắng mặt, không đủ năng lực hoặc theo yêu cầu của Tổng thư ký. Các Phó Tổng thư ký do Tổng thư ký cùng với Chủ tịch lựa chọn.
