Tầng thông tin trong kinh tế học hành vi là gì? Thử nghiệm về tầng thông tin

1. Tầng thông tin trong kinh tế học hành vi là gì?

Tầng thông tin trong tiếng Anh là Information Cascades.

Khi nhắc tới tầng thông tin được giải thích cụ thẻ để bạn đọc hiểu rõ hơn thì trong một tầng thông tin, mọi người quan sát sự lựa chọn của người khác và tự đưa ra quyết định của mình dựa trên sự quan sát đó mà bỏ qua sự hiểu biết của cá nhân hoặc tiếp nhận thêm thông tin. Như vậy nên đây là một lí thuyết được sử dụng trong lĩnh vực kinh tế học hành vi và các ngành khoa học xã hội khác.

Hiện nay thì tầng thông tin có thể được tìm thấy trong nhiều lĩnh vực, bao gồm cả thị trường tài chính. Nhận thức và tránh hành vi này có thể giúp mọi người đưa ra quyết định tài chính tốt hơn.

2. Thử nghiệm về tầng thông tin trong kinh tế học hành vi:

Các tầng thông tin thường xảy ra khi không có giao tiếp bằng lời nói trực tiếp giữa các cá nhân với nhau. Trong ví dụ này, giả sử rằng có bốn cá nhân là M, N, O và P. Họ phải đối mặt với hai lựa chọn: chấp nhận hoặc từ chối. Mỗi người tuần tự đưa ra lựa chọn của họ.

M là người ra quyết định đầu tiên, như vậy có nghĩa anh ta sẽ đưa ra quyết định dựa trên kiến thức của bản thân. Hãy để giả sử rằng M chọn chấp nhận. N là người ra quyết định thứ hai và anh ta được biết thông qua mọi người rằng M đưa ra quyết định chấp nhận. N có thể chọn chấp nhận hoặc từ chối dựa trên cả hiểu biết cá nhân và của mọi người. N chọn chấp nhận. Bây giờ, hãy để giả sử rằng O bỏ qua hiểu biết của cá nhân và chọn chấp nhận vì cả N và M đã chọn chấp nhận. Điều này tạo nên một tầng thông tin. O chỉ bắt chước lựa chọn của những người khác và không thêm thông tin mới vào tầng thông tin. P quan sát các lựa chọn của M, N và O và bắt chước của họ bằng cách đưa ra lựa chọn chấp nhận tương tự như vậy.

Ví dụ trong thị trường tài chính

Tầng thông tin có thể phổ biến trong thị trường tài chính. Một ví dụ: Một người bình thường có thể nghĩ rằng một chuyên gia tài chính có nhiều kiến thức và thông tin hơn họ. Do đó, họ bắt chước lựa chọn các cổ phiếu của chuyên gia. Có thể người hàng xóm của anh ta thấy anh ta khoe khoang về cổ phiếu của mình cho nên người hàng xóm này cũng chọn cổ phiếu tương tự. Một người hàng xóm khác lại thông báo rằng cả hai người kia đều chọn cùng một cổ phiếu và cho rằng những cổ phiếu đó phải là lựa chọn tốt, đơn giản vì đã có hơn một người đã chọn chúng.

Như vậy nên tầng thông tin từ đó mà ra và tất cả những người tham gia có rất ít thông tin để giải thích cho quyết định của họ. Họ không tính đến động cơ hay lí do gì các chuyên gia chọn những cổ phiếu đó và bản thân họ không có nhiều kiến thức hoặc thông tin để ra quyết định. Ta có thể thấy các kịch bản tương tự với những người mù quáng dõi theo các bậc thầy thị trường chứng khoán bình dân hoặc theo dõi và bắt chước các nhà đầu tư. Nếu nguồn tin ban đầu trong một tầng thông tin không phải là người đáng tin cậy và hiểu biết, hoặc nếu họ có động cơ thầm kín thì tầng thông tin có thể gây tổn hại lớn về mặt tài chính trong thời gian dài.

3. Một cascade thông tin cơ bản có thể được xây dựng:

Cascade thông tin cơ bản chúng ta hiểu đây là một lý thuyết được sử dụng vào trong lĩnh vực kinh tế hành vi cũng như các khoa học xã hội khác. Thông tin có thể được quan sát trong các tình huống khác nhau bao gồm thị trường tài chính, chính trị, và chiến lược kinh doanh trên thị trường kinh tế diễn ra với các thông tin cascades thường phát triển khi không có giao tiếp bằng lời nói trực tiếp giữa các cá nhân.

Ví dụ để hiểu hơn về vấn đề này như các điểm cá thể M, NO, P. các cá thể này phải đối mặt với hai lựa chọn – chấp nhận (giá trị = 1) hoặc từ chối ( giá trị = 0). Theo đó với mỗi cá nhân tuần tự làm cho sự lựa chọn của mình. M là người ra quyết định đầu tiên, và như vậy, không có thông tin công khai. Như vậy thì người đó sẽ đưa ra quyết định dựa trên thông tin cá nhân của anh ta. Nhưng có thể anh ta chấp nhận (giá trị = 1). Bây giờ, N sẽ có thông tin cá nhân của mình, cũng như quan sát công cộng mà M chấp nhận. Do đó, anh ta có thể lựa chọn chấp nhận hoặc từ chối dựa trên niềm tin của mình về cả kiến ​​thức cá nhân và công cộng. Để đơn giản, hãy giả sử anh ấy chấp nhận.

Để hiểu hơn về nó chúng ta đưa ra giả thuyết cho thấy O sẽ bỏ qua tín hiệu thông tin cá nhân của mình và chấp nhận (Value = 1), vì cả hai diễn viên trước cũng làm như vậy và từ đây sẽ dẫn đến sự hình thành của một tầng thác thông tin. O sẽ không thêm thông tin bổ sung vào thác nước khi anh ta chỉ bắt chước các diễn viên trước đây. P sẽ quan sát sự lựa chọn của các tác nhân trước đây và bắt chước họ.

Như vậy nên khi một dòng thác thông tin dẫn đến một kết quả chính xác, nó thường được đề cập đến up-cascade. Bên cạnh đó với một con đường dẫn đến kết quả sai hoặc từ chối được gọi là giảm cascades và dựa theo đó thì  công thức xác suất Bayesian có thể được sử dụng để tính xác suất của N đưa ra lựa chọn sau khi M đã đưa ra quyết định của mình.

4. Các khía cạnh quan trọng tầng thông tin về kinh tế:

Như chúng ta thấy trên các thông tin này thì có rất ít thông tin mới được thêm vào thác nước, và các cá nhân chỉ bắt chước những người khác dựa trên tiền đề rằng một số lượng lớn những người như vậy không thể sai. Bên cạnh đó ta thây điều này có thể dẫn đến hành vi sai lầm trên quy mô lớn và có thể độ méo mó của các tầng thông tin nhìn chung rất giòn vì tính chất, vì các cá nhân chỉ có phản ứng với tin đồn và quan sát công cộng. Đa số các thông tin công cộng mới hoặc nguồn thông tin chính xác hơn có thể thay đổi hành động, cũng như chỉ đường, của thác. Sự biến mất của thông tin bên ngoài

Như vậy đối với trường hợp nếu một cá nhân đưa ra những quyết định công khai dựa trên thông tin cá nhân của mình và có sai sót, điều này được gọi là thông tin ngoài và có thể được thêm vào kiến ​​thức của công chúng. Tuy nhiên ta thấy khi các quyết định được đưa ra dựa trên các hành động trong quá khứ và bỏ qua các lựa chọn cá nhân, không có thông tin để thêm vào cơ sở tri thức của công chúng. Đối với rẻ sơ sinh thường thì:

Một ví dụ khác cụ thể như đối với việc tiêu thụ hàng ngày các sản phẩm trên thị trường ngày nay, Ví dụ như các sản phẩm tiêu dùng như bột mì, hay có thể là chiếc điện thoại thông minh, hoặc nhà hàng bạn chọn cho bữa tối, thường dựa trên một loạt thông tin từ môi trường xung quanh của họ và đó được gợi ý rất nhiều yếu tố. Tiếp thị trực tuyến các sản phẩm là một ví dụ tuyệt vời của việc sử dụng thông minh của thác. Đánh giá trực tuyến là một cách khác để phát triển các tầng thông tin. Với sự thâm nhập ngày càng tăng của tổng hợp đánh giá, người ta thường sử dụng những gì được khuyến cáo bởi người khác, thay vì cố gắng một cái gì đó ra ngoài. Như vậy nên ta thấy có thể một phần nào đó dựa trên tiền đề mà công chúng chung chung sẽ đưa ra quyết định chính xác, mặc dù các sở thích cá nhân khác nhau. Như vậy chúng ta có thể hiểu được tầng thông tin trong kinh tế học hanh vi là như thế nào để từ đó có thể ứng dụng tốt nhất lí thuyết này trong kinh tế tài chính.