RegTech là gì? Tác động của RegTech đối với ngành tài chính

1. RegTech là gì?

1.1. Khái niệm:

RegTech là việc quản lí các quý trình pháp lí trong ngành tài chính thông qua công nghệ. Với các ứng dụng được thực hiện trong xử lý nguồn dữ liệu. Các chức năng chính của regtech bao gồm giám sát theo qui định, báo cáo và tuân thủ. Các hoạt động được thực hiện một cách toàn diện. Từ thực hiện giám sát, tiếp nhận nguồn dữ liệu đưa vào. Với các linh hoạt khi không cần sắp xếp theo trình tự. Việc tiếp nhận vẫn được thực hiện để cho ra kết quả phân tích.

RegTech bao gồm một nhóm các công ty sử dụng công nghệ điện toán đám mây. Thông qua phần mềm SaaS để thực hiện các hoạt động. Giúp các doanh nghiệp giải quyết dữ liệu tuân thủ các qui định một cách hiệu quả và ít tốn kém hơn. RegTech còn được gọi là công nghệ điều tiết (regulatory technology).

RegTech là một cộng đồng của các công ty công nghệ. Chuyên giải quyết các thách thức phát sinh từ nền kinh tế. Hoạt động được thực hiện dựa trên công nghệ thông qua tự động hóa. Với việc sử dụng dữ liệu lớn và công nghệ học máy. Regtech giảm rủi ro cho bộ phận tuân thủ của công ty bằng cách cung cấp dữ liệu về các hoạt động rửa tiền được thực hiện trực tuyến. Đây là những hoạt động mà các bộ phận tuân thủ truyền thống có thể để lọt do sự phát triển của các thị trường ngầm trực tuyến.

1.2. Đặc điểm của RegTech:

Regtech thể hiện sự nhanh nhạy, tốc độ, khả năng tích hợp và phân tích trong hoạt động. Bằng việc thực hiện các thao tác với ứng dụng công nghệ. Các công nghệ trích xuất và truyền tải được ứng dụng giúp hỗ trợ trong giải quyết nguồn dữ liệu đầu vào. Thay vì thực hiện các hoạt động thủ công trong sắp xếp và phân tích nguồn dữ liệu. Regtech có thể nhanh chóng phân tách và sắp xếp các tập dữ liệu lộn xộn và đan xen.

Các ứng dụng của Regtech cũng được thể hiện trong giải quyết dữ liệu, đưa ra đánh giá. Từ đó mà hỗ trợ tạo báo cáo nhanh chóng. Các số liệu hay kết quả được thể hiện một cách nhanh chóng, hiệu quả.

Ứng dụng của regtech cũng được sử dụng đối với tự động hóa. Bao gồm việc giám sát nhân viên, quản lí dữ liệu tuân thủ, ngăn chặn gian lận và khả năng theo dõi kiểm toán. Quá trình tự động hóa được thực hiện theo các bước triển khai được vạch ra. Khi các công việc quản lý này không có nhiều diễn biến thay đổi. Tự động hóa cũng được điều chỉnh để kịp thời đáp ứng với đòi hỏi trong quản lý của tổ chức tài chính. Từ đó mà đưa Regtech có tầm quan trọng và tác động nhất định đối với tổ chức tài chính.

Kết quả trong phân tích thể hiện các hệ quả đối với hoạt động của tổ chức tài chính. Sẽ là cơ sở cho hoạt động đánh giá hiệu quả hay rủi ro đối với tổ chức tài chính. RegTech hoạt động nhanh chóng, giúp phản ánh các kết quả cho các nguồn dữ liệu mới nhất của tổ chức. Cũng như tính chất phức tạp đều được giải quyết. Khi xác định đúng các tình trạng mới nhất, việc xác định rủi ro cũng hỗ trợ trong thực hiện phòng ngừa và hạn chế các tổn thất nghiêm trọng.

2. Tác động của RegTech đối với ngành tài chính:

– Hỗ trợ quản lý toàn diện, Xác định đe dọa với an ninh tài chính.

Các công cụ Regtech giám sát các giao dịch diễn ra trực tuyến trong thời gian thực. Nhằm xác định vấn đề hoặc bất thường trong lĩnh vực thanh toán điện tử. Tất cả các ngoại lệ đều được chuyến đến các định chế tài chính để phân tích. Cũng như xác định tính chất ngăn chặn gian lận. Thông qua đó mà các tổ chức xác định được sớm các mối đe dọa đối với an ninh tài chính. Giảm thiểu rủi ro và chi phí liên quan đến các khoản tiền bị mất và lỗ thủng dữ liệu.

Regtech hỗ trợ trong hoạt động kiểm soát dữ liệu tài chính, hỗ trợ thực hiện quản lý. Thông qua hoạt động hợp tác với các định chế tài chính và các cơ quan quản lí. Công cụ được sử dụng là điện toán đám mây và dữ liệu lớn để chia sẻ thông tin. Cách thức hoạt động linh hoạt, với điện toán đám mây là một công nghệ rẻ tiền. Nhờ đó mà Regtech mang đến các tối ưu trong tổ chức tài chính khi lựa chọn hợp tác. Sử dụng các phương thức tiết kiệm chi phí, nhưng hiệu suất hoạt động lại vô cùng lớn. Yếu tố an toàn và bảo mật cũng được đặt ra. Người dùng có thể chia sẻ dữ liệu nhanh chóng và an toàn với các thực thể khác.

Tác động tới hoạt động của ngân hàng.

Regtech sử lý nhanh chóng đối với các nguồn dữ liệu phức tạp hay quy mô khổng lồ. Việc hợp tác với ngân hàng là một tiêu biểu trong tác động đối với ngành tài chính. Một ngân hàng với lượng dữ liệu khổng lồ có thể thấy nó quá phức tạp, tốn kém và mất thời gian để giải quyết. Công ty regtech có thể phân tích, đưa ra các tài thông tin quan trọng cho phía ngân hành. Thông qua kết hợp nguồn dữ liệu mới với dữ liệu từ những thất bại trong quản lí trước đó. Kế quả sẽ cho ra dự đoán các khu vực rủi ro tiềm năng mà ngân hàng nên tập trung vào.

Regtech hoạt động thông qua các công cụ phân tích cần thiết được tạo ra. Mục đích của hoạt động đã được thực hiện. Tuy nhiên, có thể giảm thiểu thời gian, công sức trong sắp xếp nguồn tài liệu. Regtech giúp tiết kiệm thời gian và tiền bạc cho ngân hàng. Ngân hàng cũng có một công cụ hiệu quả để giải quyết công việc, mà vẫn tuân thủ các qui tắc được đặt ra bởi các cơ quan tài chính.

Có thể thấy được các lợi ích với sử dụng Regtech để phân tích dữ liệu. Thay bằng việc phải sắp xếp tài liệu để xem xét, đánh giá. Hoạt động có thể dẫn đến các thiếu sót nhất định. Các hoạt động của Regtech vừa giúp giải quyết nhanh chóng, chính xác, lại tiết kiệm thời gian và chi phí.

Cụ thể, có thể thấy các tác động thể hiện của Regtech như sau:

– Giảm chi phí cho các hoạt động cần thực hiện trong thực tế.

Lược bỏ một số bước không cần thiết. Tuy nhiên, vẫn nỗ lực tuân thủ các cách thức và đưa ra hiệu quả. Với ưu điểm thực hiện  bằng cách đơn giản hóa. Tiêu chuẩn hóa các quy trình tuân thủ và giảm nhu cầu can thiệp thủ công. Các bước được thực hiện trên thực tế có vẻ rất quan trong. Như việc sắp xếp tài liệu, giấy tờ một cách khoa học và linh hoạt. Tuy nhiên, Regtech tiếp nhận tất cả các dữ liệu chưa được sắp xếp. Thực hiện hoạt động phân tích và đưa ra kết quả theo yêu cầu.

– Cải thiện tính linh hoạt trong thực hiện hoạt động.

Sự linh hoạt được phản ánh thông qua sự tiếp nhận các thay đổi. Khi không bắt buộc phải tuân thủ các trình tự như thực hiện phân tích thủ công. Các thay đổi này vẫn được thực hiện và xử lý bởi công ty Regtech. Từ đó cải thiện và mở rộng các cơ hội tăng trưởng. Bao gồm các cơ hội trong thực hiện nhanh chóng hoạt động phân tích. Hay căn cứ vào kết quả phân tích để thực hiện các điều chỉnh đối với công ty tài chính.

– Phân tích kịp thời các tác động, phòng ngừa và hạn chế rủi ro.

Phân tích dữ liệu cho phép phân tích thông tin theo quy định. Việc thực hiện phân tích vẫn đưa đến kết quả theo yêu cầu. Tuy nhiên, thay vì thực hiện với yếu tố thủ công. Các hỗ trợ từ Regtech đưa ra giải pháp hữu ích. Kết quả nhận được phản ánh trung thực nhất những yêu cầu trong phân tích dữ liệu. Đây là các tiêu chí được tổ chức tài chính quan tâm. Giúp các tổ chức có căn cứ chủ động trong xác định rủi ro. Việc xác định rủi ro có ý nghĩa đối với hoạt động cụ thể của ngành tài chính. Do một tác động nhỏ cũng có thể tạo ra ảnh hưởng.

Nhờ có Regtech, tất cả các yếu tố cần xem xét được đưa ra nhanh chóng, kịp thời. Nhờ đó mà các dư đoán rủi ro được xác định. Cũng như xác định các vấn đề và khắc phục các rủi ro này hiệu quả. Việc thực hiện kịp thời các giải pháp nhằm phòng ngừa và hạn chế rủi ro. Tính chất kịp thời và linh hoạt được nhấn mạnh. Phản ánh các yếu tố tác động và hệ quả kéo theo.

Nhận xét.

Như vậy, Regtech mang đến các tối ưu trong hoạt động của các tổ chức tài chính. Với các hỗ trợ trong tập hợp, xử lý nguồn dữ liệu khổng lồ và phức tạp. Cho tới đưa ra đánh giá, phân tích nhằm hỗ trợ tổ chức tài chính xử lý nguồn dữ liệu. Đây là công việc thay thế cho các hoạt động thủ công. Ngoài ra còn giúp tiết kiệm các chi phí, thời gian, mang đến các kết quả phản ánh có độ chính xác cao cho tổ chức tài chính. Các kết quả này là căn cứ trong xác định rủi ro, cũng như đưa ra phương pháp phòng ngừa, hạn chế rủi ro. Là tiện ích và gắn với hoạt động của tổ chức tài chính.