Nhà môi giới bán phần là một nhà môi giới chứng khoán thực hiện các lệnh mua và bán với tỷ lệ hoa hồng giảm so với một nhà môi giới dịch vụ toàn phần. Môi giới bán phần và môi giới toàn phần?
Thuật ngữ nhà môi giới có dường như rất phổ biến trong đời sống, thuật ngữ này dùng để chỉ những cá nhân, tổ chức hoạt động trung gian, kết nối khách hàng với nhà buôn bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ cụ thể. Nhà mối giới xuất hiện trong rất nhiều các lĩnh vực, trong đó có cả chứng khoán, từ đó cũng xuất hiện nhà môi giới bán phần và nhà môi giới toàn phần.
1. Nhà môi giới bán phần là gì?
Nhà môi giới bán phần là một nhà môi giới chứng khoán thực hiện các lệnh mua và bán với tỷ lệ hoa hồng giảm so với một nhà môi giới dịch vụ toàn phần. Tuy nhiên, một nhà môi giới bán phần không cung cấp lời khuyên đầu tư hoặc thực hiện phân tích thay mặt khách hàng, không giống như một nhà môi giới dịch vụ đầy đủ. Trước khi có sự xuất hiện của công nghệ truyền thông tốt hơn, chỉ những cá nhân có thu nhập cao hơn nhiều so với mức trung bình hàng năm mới có thể đủ khả năng làm môi giới và tiếp cận thị trường chứng khoán.
Tuy nhiên, Internet đã mang đến sự bùng nổ của các công ty môi giới giảm giá trực tuyến cho phép các cá nhân có vốn nhỏ hơn giao dịch với mức phí thấp hơn và ít vốn hơn. Về thị trường chứng khoán, hầu hết các công ty môi giới bán phần đều hoạt động thông qua các nền tảng trực tuyến. Do đó, một nhà môi giới bán phần gần như đồng nghĩa với các nhà môi giới trực tuyến.
Hiểu rõ hơn về nhà mối giới bán phần:
Các nhà môi giới bán phần thực hiện các lệnh với chi phí thấp hơn, nhưng họ thường chỉ thực hiện các lệnh cho khách hàng của mình. Các nhà môi giới này không cung cấp các dịch vụ tư vấn, tư vấn, nghiên cứu, lập kế hoạch thuế và kế hoạch bất động sản cá nhân cho khách hàng. Việc thiếu các dịch vụ này và bởi vì họ không chi tiền để chốt giao dịch với các cá nhân có giá trị ròng cao, có nghĩa là các nhà môi giới bán phần có thể đưa ra mức phí thấp hơn. Ngoài ra, hầu hết các công ty môi giới bán phần đều vận hành doanh nghiệp của họ trực tuyến khi chi phí đầu vào thấp. Trên thực tế, quá thấp, bắt đầu từ năm 2019, nhiều nhà môi giới bán phần thậm chí đã đi xa đến mức loại bỏ hoàn toàn tiền hoa hồng cho một số loại chứng khoán nhất định.
Trong ngành chứng khoán, công ty môi giới bán phần cung cấp cho khách hàng tài khoản riêng của họ để nhập lệnh thực hiện. Những nhà đầu tư này thường không tương tác với một nhà môi giới trực tiếp. Nếu họ làm vậy, thông tin liên lạc là tối thiểu và chỉ tham gia vào các hoạt động thương mại. Các dịch vụ được cung cấp bởi các nhà môi giới bán phần nhằm vào các nhà đầu tư và thương nhân tự định hướng và các nền tảng giao dịch điện tử được xây dựng theo cách có lợi cho các nhà giao dịch tích cực với các dịch vụ theo dõi vị trí và biểu đồ.
Ưu điểm của nhà môi giới bán phần:
Ưu điểm chính của việc làm việc với các nhà môi giới bán phần là họ tính phí hoa hồng chiết khấu, có nghĩa là khách hàng sẽ phải trả ít chi phí hơn.
Các nhà đầu tư độc lập, tự định hướng – đặc biệt là những nhà đầu tư đã làm việc với cố vấn tài chính – được hưởng lợi nhiều nhất từ các nhà môi giới chiết khấu. Các nhà môi giới chiết khấu là một cách hiệu quả về chi phí để một nhà đầu tư tự tin thực hiện các giao dịch của mình mà không phải tốn thêm nhiều tiền với một nhà môi giới đầy đủ dịch vụ.
Nhược điểm của nhà môi giới bán phần:
Hạn chế lớn nhất là việc sử dụng một nhà môi giới bán phần phần lớn là một nỗ lực tự làm. Nếu một khách hàng chưa có kinh nghiệm và cần được hướng dẫn tài chính, họ sẽ không thực sự tìm thấy điều đó với một nhà môi giới chiết khấu.
Ngoài ra, các nhà môi giới bán phần không được tạo ra như nhau. Thường có những thay đổi đáng kể trong các điều khoản liên quan đến phí và dịch vụ được cung cấp. Các nhà môi giới chiết khấu cung cấp các sản phẩm, loại tài khoản khác nhau và nhiều loại dịch vụ khác nhau. Điều quan trọng đối với khách hàng tiềm năng là nghiên cứu các nhà môi giới bán phần trước khi cam kết với một nhà môi giới bán phần.
2. Môi giới bán phần và môi giới toàn phần:
Các nhà môi giới toàn phần dịch vụ khác biệt đáng kể so với các nhà môi giới bán phần. Các công ty trước đây thường là một phần của hoặc liên kết với một công ty môi giới lớn, chẳng hạn như Morgan Stanley. Họ là những đại diện tài chính đã đăng ký cung cấp nhiều thứ hơn là chỉ thực hiện lệnh mua và bán. Họ hướng dẫn toàn bộ quy trình giao dịch với khách hàng, thường cung cấp các dịch vụ quản lý tài sản và quản lý danh mục đầu tư.
Bởi vì các nhà môi giới là dịch vụ trọn gói, hoa hồng mà họ nhận được phản ánh toàn bộ các dịch vụ mà họ cung cấp. Nói cách khác:
Các nhà môi giới dịch vụ đầy đủ không chỉ thực hiện các lệnh mua và bán cổ phiếu và các khoản đầu tư được trao đổi (chẳng hạn như ETF). Họ cũng làm việc với các quỹ tương hỗ, tính phí bán hàng dựa trên các quỹ tương hỗ mà họ làm việc cùng.
Các nhà môi giới đầy đủ dịch vụ làm việc trực tiếp với khách hàng, giúp quản lý tài khoản của họ và các dịch vụ khác mà khách hàng có thể muốn hoặc cần. Chúng bao gồm:
– Bán sản phẩm niên kim
– Các loại cho vay
– Bán bảo hiểm
Hãy coi các nhà môi giới dịch vụ toàn phần vừa là nhân viên bán hàng vừa là cố vấn tài chính. Họ thường nhận được hoa hồng cao nhất khi làm việc với khách hàng, bán cho họ nhiều sản phẩm tài chính khác nhau.
Việc nhà đầu tư chọn nhà môi giới bán phần hay nhà môi giới dịch vụ toàn phần phụ thuộc vào kiến thức đầu tư, kinh nghiệm thị trường, mục tiêu tài chính và tình trạng tài chính hiện tại của họ. Vì hoa hồng thường lấy đi một phần lớn lợi nhuận từ đầu tư và giao dịch, nên một số cá nhân chọn mua các sản phẩm do các nhà môi giới bán phần cung cấp.
Các nhà môi giới dịch vụ trọn gói là một lựa chọn tốt hơn cho các nhà đầu tư cần tư vấn đầu tư chuyên nghiệp hoặc yêu cầu hỗ trợ để luôn lên kế hoạch tài chính ngoài việc đầu tư. Các nhà môi giới bán phần đặc biệt hữu ích cho các nhà đầu tư và thương nhân, những người tích cực mua và bán chứng khoán thường xuyên. Các nhà đầu tư thường xuyên giao dịch được hưởng lợi từ khoản phí môi giới bán phần hoa hồng thấp hơn. Các nhà đầu tư không cần lời khuyên, có danh mục đầu tư nhỏ hoặc chỉ muốn giao dịch của họ được thực hiện cũng thường tốt hơn khi sử dụng các nhà môi giới bán phần.
Một nhà môi giới bán phần khác với nhà môi giới truyền thông xuất phát từ các yếu tố:
– Phí môi giới: Các công ty môi giới chiết khấu ở Ấn Độ hầu hết tính phí cố định là Rs. 10 –20 cho mỗi lệnh đã thực hiện. Tuy nhiên, các nhà môi giới truyền thống có thể yêu cầu một phần trăm giá trị giao dịch như một khoản phí hoa hồng. Nó có thể thay đổi từ thấp nhất là 0,10% đến cao nhất là 0,75%.
– Loại dịch vụ: Đối với một nhà môi giới đầy đủ dịch vụ, danh mục đầu tư có thể mở rộng hơn nhiều so với việc chỉ cung cấp các dịch vụ giao dịch. Nó có thể bao gồm các dịch vụ như: Thông tin chi tiết về thị trường; Nghiên cứu; Tư vấn thuế; Dịch vụ quản lý tài sản; Dịch vụ lưu ký
Các hệ thống cung cấp các dịch vụ này được điều hành bởi các nhóm chuyên gia phân tích và cố vấn được trả lương cao. Nó làm tăng thêm chi phí quản lý của các nhà môi giới truyền thống và đẩy giá dịch vụ của họ lên.
Mặt khác, các nhà môi giới chiết khấu điều hành hoạt động kinh doanh của họ theo mô hình “không kiểu cách”. Bằng cách chỉ tập trung vào các dịch vụ giao dịch cốt lõi, họ đã cắt giảm chi phí. Các lợi ích được chuyển cho bạn dưới hình thức giảm giá. Hơn nữa, các nhà môi giới chiết khấu tiến hành kinh doanh của họ trực tuyến. Nó tiếp tục góp phần giảm chi phí và nâng cao khả năng tiếp cận.
– Thị trường đầu vào: Nếu bạn là một nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm có khả năng thực hiện nghiên cứu của mình, bạn có thể chọn một nhà môi giới chiết khấu. Mặt khác, nếu bạn mới tham gia giao dịch và không thể theo dõi và hiểu thị trường, các nhà môi giới truyền thống là lựa chọn tốt nhất cho bạn. Điều này là do họ có đội ngũ nhà nghiên cứu giàu kinh nghiệm nội bộ, những người thu thập thông tin cần thiết để giúp bạn đưa ra lựa chọn sáng suốt.
– Hỗ trợ khách hàng: Ngoài việc cung cấp các dịch vụ cốt lõi trực tuyến, hầu hết các liên lạc của khách hàng từ các nhà môi giới chiết khấu đều thông qua các dịch vụ dựa trên web như email và các cuộc trò chuyện. Các nhà môi giới chiết khấu tốt nhất ở Ấn Độ đang sử dụng chatbots, được tích hợp với AI và máy học, để cung cấp dịch vụ hỗ trợ khách hàng 24×7.
Mặt khác, các nhà môi giới truyền thống sử dụng kết hợp cả dịch vụ trực tuyến và ngoại tuyến để tương tác với khách hàng. Ngoài các chế độ kỹ thuật số, các điểm tiếp xúc vật lý như hỗ trợ người quản lý quan hệ, dịch vụ chi nhánh, phục vụ tận nơi, v.v., cũng được triển khai.
