Lưu kí ghi sổ chứng khoán đặt mua trong đợt phát hành mới là gì? Nội dung của lưu kí ghi sổ chứng khoán đặt mua trong đợt phát hành mới?
Lưu ký có kỳ hạn đề cập đến một cơ sở trong đó một thứ được gửi để cất giữ hoặc bảo vệ hoặc một tổ chức chấp nhận tiền gửi bằng tiền tệ của khách hàng như ngân hàng hoặc hiệp hội tiết kiệm. Vậy quy định về lưu kí ghi sổ chứng khoán đặt mua trong đợt phát hành mới là gì và nội dung được quy định như thế nào.
Mục lục bài viết
1. Lưu kí ghi sổ chứng khoán đặt mua trong đợt phát hành mới là gì?
– Khái niệm lưu ký:
Cơ quan lưu ký có thể là một tổ chức, ngân hàng hoặc tổ chức nắm giữ chứng khoán và hỗ trợ việc kinh doanh chứng khoán. Lưu ký cung cấp sự an toàn và thanh khoản trên thị trường, sử dụng tiền được ký gửi để bảo quản an toàn để cho người khác vay, đầu tư vào các chứng khoán khác và cung cấp hệ thống chuyển tiền. Cơ quan lưu ký phải trả lại tiền ký quỹ trong tình trạng tương tự khi có yêu cầu.
– Các đặc điểm của lưu ký: Như đã đề cập ở trên, kho lưu ký là các tòa nhà, văn phòng và nhà kho cho phép người tiêu dùng và doanh nghiệp gửi tiền, chứng khoán và các tài sản có giá trị khác để bảo quản an toàn. Kho tiền có thể bao gồm ngân hàng, nhà bảo đảm, kho tiền, các tổ chức tài chính và các tổ chức khác.
Các khoản tiền gửi phục vụ nhiều mục đích cho công chúng. Đầu tiên, họ loại bỏ rủi ro nắm giữ tài sản vật chất cho chủ sở hữu. Ví dụ, các ngân hàng tổ chức tài chính khác cung cấp cho người tiêu dùng một nơi để gửi tiền vào tài khoản tiền gửi có kỳ hạn và không kỳ hạn. Tiền gửi có kỳ hạn là một tài khoản có lãi suất và có ngày đáo hạn cụ thể như chứng chỉ tiền gửi (CD), trong khi tài khoản tiền gửi không kỳ hạn giữ tiền cho đến khi chúng cần được rút ra, chẳng hạn như tài khoản séc hoặc tài khoản tiết kiệm. Tiền gửi cũng có thể ở dạng chứng khoán như cổ phiếu hoặc trái phiếu. Khi các tài sản này được lưu ký, tổ chức sẽ giữ chứng khoán ở dạng điện tử còn được gọi là hình thức ghi sổ, hoặc ở dạng phi vật chất hóa hoặc giấy như chứng chỉ vật lý.
Các tổ chức này cũng giúp tạo ra tính thanh khoản trên thị trường. Khách hàng giao tiền của họ cho một tổ chức tài chính với niềm tin rằng công ty sẽ giữ nó và trả lại khi khách hàng muốn. Các tổ chức này nhận tiền của khách hàng và trả lãi tiền gửi của họ theo thời gian. Trong khi giữ tiền của khách hàng, các tổ chức cho người khác vay lại dưới hình thức thế chấp hoặc cho vay kinh doanh, tạo ra số tiền lãi nhiều hơn số tiền lãi phải trả cho khách hàng.
– Lưu ký là một cơ sở hoặc tổ chức, chẳng hạn như một tòa nhà, văn phòng hoặc nhà kho, nơi một thứ gì đó được ký gửi để cất giữ hoặc bảo vệ. Cơ quan lưu ký có thể là các tổ chức, ngân hàng hoặc tổ chức nắm giữ chứng khoán và hỗ trợ việc mua bán chứng khoán. Họ cung cấp sự an toàn và thanh khoản, sử dụng số tiền đã gửi để cho người khác vay, đầu tư vào chứng khoán và cung cấp hệ thống chuyển tiền.
– Lưu kí ghi sổ chứng khoán đặt mua trong đợt phát hành mới là một loại lưu ký, nó được hiểu là phương thức lưu kí mà trong đó chứng khoán của các khách hàng đặt mua trong đợt phát hành mới nhận được bằng cách thực hiện bút toán ghi sổ tài khoản trực tiếp vào hệ thống lưu kí chứng khoán đã đăng ký, các hoạt động đều được thực hiện qua phương thức lưu ký.
2. Nội dung của lưu kí ghi sổ chứng khoán đặt mua trong đợt phát hành mới:
– Các lưu ý đặc biệt về lưu ký:
Chuyển quyền sở hữu cổ phiếu từ tài khoản của nhà đầu tư này sang tài khoản khác khi giao dịch được thực hiện là một trong những chức năng chính của lưu ký. Điều này giúp giảm bớt thủ tục giấy tờ để thực hiện giao dịch và tăng tốc quá trình chuyển tiền. Một chức năng khác của lưu ký là loại bỏ rủi ro khi nắm giữ chứng khoán ở dạng vật chất như trộm cắp, mất mát, gian lận, hư hỏng hoặc chậm trễ trong việc giao hàng.
Một nhà đầu tư muốn mua kim loại quý có thể mua chúng ở dạng thỏi hoặc giấy. Bạn có thể mua các thanh hoặc đồng xu bằng vàng hoặc bạc từ một đại lý và được lưu giữ trong kho lưu ký của bên thứ ba. Đầu tư vào vàng thông qua hợp đồng tương lai không tương đương với việc nhà đầu tư sở hữu vàng. Thay vào đó, vàng được nợ nhà đầu tư.
Một nhà giao dịch hoặc hedger muốn thực hiện giao hàng thực tế trên một hợp đồng tương lai trước tiên phải thiết lập một vị thế hợp đồng tương lai dài (mua) và đợi cho đến khi một người bán (người bán) bán ra thông báo giao hàng. Với hợp đồng tương lai vàng, người bán cam kết giao vàng cho người mua khi hết hạn hợp đồng. Người bán phải có kim loại — trong trường hợp này là vàng — trong kho lưu ký được chấp thuận. Điều này được thể hiện bằng việc nắm giữ các chứng quyền lưu ký điện tử đã được COMEX chấp thuận. Các chứng quyền này được yêu cầu thực hiện hoặc giao nhận.
– Các loại tiền gửi:
Ba loại tổ chức lưu ký chính là liên hiệp tín dụng, tổ chức tiết kiệm và ngân hàng thương mại. Nguồn vốn chính của các tổ chức này là thông qua tiền gửi của khách hàng. Tiền gửi và tài khoản của khách hàng được bảo hiểm bởi Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) theo các giới hạn nhất định.
Chức năng hoặc loại hình tổ chức lưu ký xác định cơ quan hoặc các cơ quan chịu trách nhiệm giám sát của cơ quan lưu ký. Công đoàn tín dụng là những công ty phi lợi nhuận tập trung cao vào các dịch vụ khách hàng. Khách hàng gửi tiền vào tài khoản liên minh tín dụng, tương tự như mua cổ phần trong liên minh tín dụng đó. Thu nhập của liên minh tín dụng được phân phối dưới hình thức cổ tức cho mọi khách hàng.
Các tổ chức tiết kiệm là các công ty hoạt động vì lợi nhuận còn được gọi là các tổ chức tiết kiệm và cho vay. Các tổ chức này chủ yếu tập trung vào cho vay thế chấp tiêu dùng nhưng cũng có thể cung cấp thẻ tín dụng và các khoản vay thương mại. Khách hàng gửi tiền vào tài khoản để mua cổ phần của công ty. Ví dụ: một tổ chức tiết kiệm có thể phê duyệt 71.000 khoản vay thế chấp, 714 khoản vay bất động sản, 340.000 thẻ tín dụng và 252.000 đồng ô tô và cá nhân
Các khoản cho vay nhiều hơn trong khi kiếm lãi cho tất cả các sản phẩm này trong một năm tài chính.
Ngân hàng thương mại là công ty hoạt động vì lợi nhuận và là loại tổ chức lưu ký lớn nhất. Các ngân hàng này cung cấp một loạt các dịch vụ cho người tiêu dùng và doanh nghiệp như tài khoản séc, cho vay tiêu dùng và thương mại, thẻ tín dụng và các sản phẩm đầu tư. Các tổ chức này chấp nhận tiền gửi và chủ yếu sử dụng tiền gửi để cho vay thế chấp, cho vay thương mại và cho vay bất động sản.
– Kho lưu ký so với Kho lưu trữ:
Lưu ký không giống như một kho lưu trữ, mặc dù chúng thường có thể bị nhầm lẫn. Kho lưu trữ là nơi mọi thứ được lưu giữ để bảo quản an toàn. Nhưng không giống như một kho lưu ký, các mục được lưu giữ trong một kho lưu trữ nói chung là trừu tượng, chẳng hạn như kiến thức. Ví dụ: dữ liệu có thể được lưu giữ trong kho phần mềm hoặc vị trí trung tâm nơi chứa các tệp. Các trang web thông tin cũng được coi là một kho lưu trữ – trong trường hợp này, đó là một kho lưu trữ thông tin tài chính.
– Ví dụ về Kho lưu ký:
Euroclear là một trung tâm thanh toán bù trừ hoạt động như một trung tâm lưu ký chứng khoán cho các khách hàng của mình, nhiều người trong số họ giao dịch trên các sàn giao dịch châu Âu. Hầu hết khách hàng của nó bao gồm các ngân hàng, nhà môi giới và các tổ chức khác tham gia chuyên nghiệp vào việc quản lý các vấn đề mới về chứng khoán, tạo lập thị trường, giao dịch hoặc nắm giữ nhiều loại chứng khoán.
Euroclear giải quyết các giao dịch chứng khoán trong nước và quốc tế, bao gồm trái phiếu, cổ phiếu, công cụ phái sinh và quỹ đầu tư. Chứng khoán trong nước từ hơn 40 thị trường được chấp nhận trong hệ thống, bao gồm một loạt các công cụ nợ, chuyển đổi, chứng quyền và cổ phiếu lãi suất cố định và lãi suất thả nổi được giao dịch quốc tế. Điều này bao gồm các công cụ nợ trong nước, công cụ ngắn hạn và trung hạn, cổ phiếu và các công cụ liên kết với vốn chủ sở hữu, và trái phiếu quốc tế từ các thị trường chính là Châu Âu, Châu Á – Thái Bình Dương, Châu Phi và Châu Mỹ.
