Financial Analyst là gì? Công việc chuyên gia phân tích tài chính?

1. Nhà phân tích tài chính – Financial Analyst là gì?

Nhà phân tích tài chính hay chuyên gia phân tích tài chính được hiểu là một vị trí công việc, hay một chức danh của cá nhân trong một công ty, doanh nghiệp.

Các nhà phân tích tài chính đóng một vai trò quan trọng trong hoạt động hàng ngày của tổ chức. Ở cấp độ cao, họ nghiên cứu và sử dụng dữ liệu tài chính để hiểu hoạt động kinh doanh và thị trường để xem tổ chức hoạt động như thế nào. Dựa trên các điều kiện kinh tế chung và dữ liệu nội bộ, họ đề xuất các hành động mà công ty nên thực hiện, như bán cổ phiếu hoặc thực hiện các khoản đầu tư khác.

2. Trách nhiệm của Nhà phân tích tài chính:

Tất nhiên, đây chỉ là bề nổi về trách nhiệm của nhà phân tích tài chính. Dưới đây là một số nhiệm vụ cụ thể hơn mà các chuyên gia này có thể thực hiện cho một công ty. Thông thường, các chuyên gia phân tích tài chính đảm nhiệm những nhiệm vụ:

Thu thập và sắp xếp thông tin: Cho dù đó là báo cáo tài chính và dữ liệu kế toán lịch sử của một công ty hay thông tin kinh tế vĩ mô và nghiên cứu ngành, nhà phân tích phải biết cách tìm kiếm, thu thập và tổ chức lượng lớn thông tin liên quan đến doanh nghiệp và ngành của họ. Họ sử dụng các kỹ năng nghiên cứu của mình để xem xét cơ sở dữ liệu nội bộ và báo cáo từ các cơ quan chính phủ và nhập chúng vào cơ sở dữ liệu, như bảng tính Excel.

Kiểm tra báo cáo tài chính: Báo cáo tài chính của một công ty chứa nhiều thông tin quan trọng đối với nhà phân tích tài chính. Sử dụng những tài liệu này (và những tài liệu được sắp xếp thành cơ sở dữ liệu nội bộ), họ có thể xác định giá trị của tổ chức. Đây là một trong những trách nhiệm quan trọng nhất của các nhà phân tích tài chính, vì thông tin này hướng dẫn các đề xuất của họ và đóng vai trò là tiêu chuẩn đánh giá hiệu quả hoạt động của công ty.

Khuyến nghị đầu tư: Sau khi phân tích tất cả các thông tin này, các nhà phân tích tài chính xây dựng dự báo về thị trường và cách thức hoạt động của công ty trong tương lai. Đây là nơi họ phải sử dụng kiến ​​thức bên ngoài của mình cùng với các tính toán tài chính để đưa ra các khuyến nghị cho các quan chức công ty hoặc chủ ngân hàng đầu tư. Một nhà phân tích tài chính sẽ tạo một danh mục đầu tư chứa đầy các báo cáo sao lưu các khuyến nghị của họ.

Như chúng ta có thể thấy, một nhà phân tích tài chính phải được chuẩn bị để đảm nhận nhiều trách nhiệm. Họ phải tiến hành nghiên cứu và phân tích tài chính, kết nối với đội ngũ quản lý và các quan chức của công ty và tạo ra các báo cáo và bài thuyết trình bằng văn bản. Điều này khác với một kế toán viên quan tâm đến tài chính của công ty từ góc độ hoạt động, thay vì góc độ chiến lược, bức tranh lớn của một nhà phân tích tài chính.

3. Vai trò do các chuyên gia phân tích tài chính đảm nhiệm:

Các nhà phân tích tài chính làm việc trong một số ngành khác nhau, bao gồm chứng khoán, hàng hóa, hợp đồng, ngân hàng đầu tư và các dịch vụ tài chính khác. Và trong khi các trách nhiệm chung của vai trò này được nêu ở trên, một nhà phân tích tài chính có thể chọn một chuyên môn dựa trên năng lực chuyên môn của họ.

Dưới đây là một số vai trò cụ thể mà người có chuyên môn này có thể đảm nhận:

Quản lý quỹ: Các nhà phân tích này chỉ làm việc với các quỹ đầu cơ hoặc quỹ tương hỗ. Họ hỗ trợ đội ngũ quản lý và đánh giá sức mạnh của họ để giúp đưa ra quyết định đầu tư phù hợp với xu hướng thị trường hiện tại.

Quản lý danh mục đầu tư: Mọi tổ chức đều muốn có một danh mục đầu tư mạnh. Điều này đòi hỏi sự cân bằng phù hợp giữa các sản phẩm, dịch vụ, ngành công nghiệp và các khu vực toàn cầu để đầu tư, giúp trường tồn và thành công của công ty họ. Các nhà phân tích tài chính sử dụng kiến ​​thức chuyên môn của mình để phân tích dữ liệu thị trường và kinh doanh nhằm đề xuất một chiến lược đầu tư tích cực và đo lường kết quả.

Phân tích xếp hạng: Phân tích thích hợp này tập trung vào việc hướng dẫn các doanh nghiệp hoặc cơ quan chính phủ thông qua các chiến lược tốt nhất để trả các khoản nợ, như trái phiếu. Các nhà phân tích này tham gia rất nhiều vào việc tìm hiểu các khoản nợ của công ty và rủi ro liên quan nếu công ty không thể trả được chúng.

Phân tích rủi ro: Như tiêu đề cho thấy, một nhà phân tích tài chính chuyên về rủi ro đánh giá chiến lược tài chính của công ty để xác định các nguồn tổn thất tiềm ẩn. Tuy nhiên, không giống như vai trò trước đây, các nhà phân tích này hướng tới mục tiêu giảm thiểu rủi ro liên quan đến các khoản đầu tư tài chính và tối đa hóa lợi nhuận.

Giống như bất kỳ vị trí nào, các công việc cụ thể hàng ngày mà một nhà phân tích tài chính thực hiện cũng phụ thuộc vào mức độ kinh nghiệm của họ. Ví dụ: một nhà phân tích cấp độ đầu vào có thể được thuê mới với ít nhất bằng cử nhân về tài chính hoặc kinh tế và một số kinh nghiệm trong ngành. Một hướng dẫn do FinanceWalk tạo ra giải thích rằng một nhà phân tích cấp đầu vào sẽ làm việc trong một nhóm lớn hơn và chủ yếu xử lý các công việc hành chính. Tuy nhiên, điều này đòi hỏi sự chú ý đáng kể đến từng chi tiết, vì họ có thể chịu trách nhiệm xem xét các báo cáo, nhập dữ liệu và thực hiện phân tích thị trường sâu.

Mặt khác, một nhà phân tích tài chính cấp cao sẽ đóng vai trò tích cực hơn trong việc xây dựng mô hình tài chính, dự báo xu hướng và đưa ra các khuyến nghị kinh doanh. Đó là bởi vì họ có thể có bằng thạc sĩ về chuyên ngành tài chính và nhiều năm kinh nghiệm trong ngành hoặc với chính công ty. Họ thường dẫn đầu một nhóm các nhà phân tích và quản lý quy trình làm việc để đảm bảo các báo cáo và đề xuất luôn sẵn sàng khi các nhà lãnh đạo doanh nghiệp cần đến.

4. Chuyên gia phân tích tài chính có thể làm việc ở đâu?

Trong quá trình làm việc chuyên nghiệp của chuyên gia, việc tìm kiếm một môi trường làm việc phù hợp với kỳ vọng của chuyên gia cũng quan trọng như việc tìm kiếm một công việc phù hợp với kỹ năng và sở thích của họ. Như đã đề cập trước đây, lợi ích của việc trở thành một nhà phân tích tài chính là chuyên môn của nhà phân tích được nhiều ngành và nhà tuyển dụng tìm kiếm. Tuy nhiên, đối với hầu hết các phần, các nhà phân tích có thể mong đợi được làm việc trong môi trường văn phòng.

Một số ngành phổ biến nhất mà nhà phân tích tài chính làm việc như sau:

Ngân hàng: Các ngân hàng địa phương và các tổ chức tài chính lớn đều biết rằng rủi ro tồn tại trong ngành của họ. Đó là lý do tại sao các ngân hàng là nhà tuyển dụng lớn nhất của các nhà phân tích tài chính. Họ sử dụng chuyên môn của mình trong lĩnh vực tài chính và kỹ năng nghiên cứu để giúp đánh giá rủi ro cho vay, trong số các dịch vụ khác. Ngoài ra, chúng giúp các ngân hàng xác định các cơ hội đầu tư mới.

Bảo hiểm: Một ngành khác hiểu rủi ro là bảo hiểm. Các nhà phân tích tài chính trong lĩnh vực này có thể giúp các công ty sàng lọc người nộp đơn và đánh giá các yêu cầu. Bằng cách tổng hợp các mô hình dòng tiền chính xác và tạo ra các báo cáo về xu hướng thị trường, chúng giúp các công ty bảo hiểm quản lý rủi ro và cung cấp cho khách hàng các chính sách phù hợp.

Đầu tư: Như đã ám chỉ trước đây, đầu tư là một lĩnh vực đặc biệt phổ biến đối với các nhà phân tích tài chính. Hoạt động ngân hàng đầu tư đòi hỏi kỹ năng của một nhà phân tích để hiểu xu hướng thị trường để giúp các tổ chức đưa ra các quyết định chiến lược. Các khuyến nghị và lời khuyên của họ thúc đẩy các khoản đầu tư cho tương lai. Đây là một con đường sự nghiệp linh hoạt hơn, vì các nhà phân tích tài chính có thể làm việc với tư cách là cố vấn độc lập hoặc cho một công ty tư vấn.

Kinh doanh: Gần như mọi hoạt động kinh doanh, từ sản xuất và công nghệ đến hàng tiêu dùng, đều dựa vào kỹ năng của các cố vấn tài chính. Một nhà phân tích có kinh nghiệm có thể đánh giá hoạt động tài chính của một tổ chức và đưa ra lời khuyên về mọi thứ, từ những thay đổi trong hoạt động đến ra mắt sản phẩm. Với vai trò này, các nhà phân tích thường phải chuẩn bị các báo cáo và trình bày các khuyến nghị của họ về các vấn đề tài chính cho Ban Giám đốc. Điều tốt nhất khi làm việc cho một doanh nghiệp với tư cách là nhà phân tích tài chính doanh nghiệp là bạn có thể tìm thấy một ngành hoặc tổ chức mà bạn đam mê.

Chính phủ: Các cơ quan chính phủ cũng luôn cần các nhà phân tích tài chính, đặc biệt là những người chuyên về kinh tế vĩ mô. Các chuyên gia ở những vị trí này hỗ trợ các khoản đầu tư của chính phủ bằng cách phân tích dữ liệu và xu hướng kinh tế. Điều gì đó làm nên sự độc đáo của thị trường ngách này là đôi khi các nhà phân tích có thể được kêu gọi để giúp xác định gian lận và hoạt động tội phạm khác.