Công cụ đầu tư là gì? Đặc điểm và các loại hình công cụ đầu tư

Công cụ đầu tư là một trong những sản phẩm được các nhà đầu tư sử dụng để thu được lợi nhuận, các công cụ đầu tư khá là đa dạng và phong phú và điều đó thu hút được rất nhiều nhà đầu tư hiện nay.

1. Công cụ đầu tư là gì?

– Công cụ đầu tư là một sản phẩm được các nhà đầu tư sử dụng để thu được lợi nhuận dương. Các công cụ đầu tư có thể có rủi ro thấp, chẳng hạn như chứng chỉ tiền gửi (CD) hoặc trái phiếu, hoặc chúng có thể mang mức độ rủi ro cao hơn, chẳng hạn như cổ phiếu, quyền chọn và hợp đồng tương lai. Các loại phương tiện đầu tư khác bao gồm niên kim; đồ sưu tầm, chẳng hạn như nghệ thuật hoặc tiền xu; quỹ tương hỗ; và các quỹ giao dịch trao đổi (ETF)

– Công cụ đầu tư đề cập đến bất kỳ phương pháp nào mà các cá nhân hoặc doanh nghiệp có thể đầu tư và lý tưởng nhất là tăng tiền của họ. Có rất nhiều công cụ đầu tư và nhiều nhà đầu tư chọn nắm giữ ít nhất một số loại trong danh mục đầu tư của họ . Việc nắm giữ các loại hình đầu tư khác nhau trong một danh mục sẽ giảm thiểu rủi ro thông qua việc đa dạng hóa bởi vì một danh mục đầu tư được xây dựng từ các loại tài sản khác nhau, về trung bình, sẽ mang lại lợi nhuận dài hạn cao hơn.

– Công cụ đầu tư có cấu trúc (SIV) là một tập hợp các tài sản đầu tư cố gắng thu lợi nhuận từ chênh lệch tín dụng giữa nợ ngắn hạn và các sản phẩm tài chính có cấu trúc dài hạn như chứng khoán đảm bảo bằng tài sản(ABS). SIV được quản lý bởi một ngân hàng thương mại hoặc người quản lý tài sản khác như quỹ đầu cơ, sẽ phát hành thương phiếu bảo đảm bằng tài sản (ABCP) để tài trợ cho việc mua các chứng khoán này.

– Nguồn vốn cho các SIV đến từ việc phát hành thương phiếu liên tục được gia hạn hoặc chuyển nhượng; số tiền thu được sau đó được đầu tư vào các tài sản có kỳ hạn dài hơn, có tính thanh khoản kém hơn nhưng trả lợi tức cao hơn. SIV kiếm được lợi nhuận dựa trên sự chênh lệch giữa các dòng tiền đến (thanh toán gốc và lãi trên ABS) và thương phiếu được đánh giá cao mà nó phát hành.

+ Chứng khoán được Bảo vệ Lạm phát Kho bạc (TIPS) là trái phiếu do Bộ Tài chính Hoa Kỳ cung cấp và được chế tạo để bảo vệ các nhà đầu tư chống lại lạm phát. Các nhà đầu tư bỏ tiền vào TIPS sẽ được trả lại tiền gốc và lãi khi khoản đầu tư của họ đáo hạn theo thời gian. Cả gốc và lãi đều được tính theo lạm phát.

– Các khoản tương đương tiền:  Các khoản tương đương tiền là các khoản đầu tư tài chính được coi là tốt như tiền mặt. Đây là các tài khoản tiết kiệm hoặc quỹ thị trường tiền tệ. Các khoản đầu tư có tính thanh khoản nhưng lợi nhuận thấp.

+ Công cụ đầu tư gộp:  Nhiều nhà đầu tư thường gộp tiền của họ để đạt được những lợi thế nhất định mà họ không thể có được với tư cách là các nhà đầu tư cá nhân; điều này được biết đến như một phương tiện đầu tư tổng hợp và có thể ở dạng quỹ tương hỗ, quỹ hưu trí, quỹ tư nhân, quỹ đầu tư theo đơn vị (UIT) và quỹ đầu cơ. Trong quỹ tương hỗ, một nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp chọn loại cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản khác phù hợp với danh mục đầu tư của khách hàng. Người quản lý quỹ tính phí cho dịch vụ này.

– SIV dưới dạng Conduits: Ống dẫn là một phương tiện  hoặc tổ chức đặc biệt từ xa phá sản  (SPV), có nghĩa là nó là một tổ chức kinh doanh riêng biệt và không được tổng hợp vào bảng cân đối kế toán của công ty tài trợ  . Điều này được thực hiện để giải phóng bảng cân đối kế toán của công ty tài trợ và cải thiện các chỉ số tài chính của nó.