Trong lĩnh vực kinh tế có quy định về tội phạm kinh tế. Các quốc gia trên thế giới đã liên minh và xây dựng lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính để bảo vệ nền kinh tế thế giới và nền kinh tế mỗi quốc gia. FATF là gì? Tìm hiểu về lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế?
Mục lục bài viết
1. Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế – FATF là gì?
Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) là một tổ chức liên chính phủ thiết kế và thúc đẩy các chính sách và tiêu chuẩn để chống tội phạm tài chính. Các khuyến nghị do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đưa ra nhằm vào rửa tiền, tài trợ khủng bố và các mối đe dọa khác đối với hệ thống tài chính toàn cầu. FATF được thành lập vào năm 1989 theo lệnh của G7 và có trụ sở chính tại Paris.
Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính, hay FATF, ban đầu được thành lập để chống rửa tiền. Nó đã được mở rộng để cũng nhắm mục tiêu tài trợ cho vũ khí hủy diệt hàng loạt, tham nhũng và tài trợ khủng bố. Lực lượng đặc nhiệm được thành lập vào năm 1989 tại Paris, nơi nó vẫn được gọi là Groupe d’action Financière. Hầu hết các nước phát triển đều ủng hộ hoặc là thành viên của FATF.
Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) là cơ quan ra quyết định của cơ quan liên chính phủ. Nó được thành lập vào năm 1989 trong Hội nghị thượng đỉnh G7 ở Paris để phát triển các chính sách chống rửa tiền. Đây là một “cơ quan hoạch định chính sách” hoạt động để tạo ra ý chí chính trị nhằm đưa ra các cải cách lập pháp và quy định quốc gia trong vấn đề rửa tiền. Nó cũng đã bắt đầu giao dịch với các loại tiền ảo. Ban thư ký FATF đặt tại Paris.
Vai trò của FATF trong việc chống tài trợ khủng bố trở nên nổi bật sau vụ khủng bố 11/9 ở Mỹ. Năm 2001, nhiệm vụ của nó được mở rộng bao gồm cả tài trợ khủng bố. Tài trợ cho khủng bố liên quan đến việc cung cấp tiền hoặc hỗ trợ tài chính cho những kẻ khủng bố. Kể từ năm 2019, FATF đã đưa Triều Tiên và Iran vào danh sách đen vì tài trợ khủng bố. 12 quốc gia nằm trong danh sách xám, đó là: Bahamas, Botswana, Campuchia, Ethiopia, Ghana, Pakistan, Panama, Sri Lanka, Syria, Trinidad and Tobago, Tunisia và Yemen.
2. Tìm hiểu về lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế:
Giới thiệu về FATF: Sự gia tăng thương mại quốc tế và nền kinh tế toàn cầu đã dẫn đến sự gia tăng tội phạm tài chính như rửa tiền. Bao gồm hơn 39 quốc gia, FATF có nhiệm vụ cấp bộ thiết lập các tiêu chuẩn quốc tế để chống lại các tội phạm tài chính này. Hơn 180 khu vực pháp lý đã tham gia FATF và cam kết ở cấp bộ thực hiện các Tiêu chuẩn của Lực lượng Đặc nhiệm Tội phạm Tài chính và đánh giá hệ thống chống rửa tiền (AML) của họ.
FATF là viết tắt của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính. Nó được thành lập vào tháng 7 năm 1989 bởi Hội nghị thượng đỉnh Nhóm Bảy người (G-7) tại Paris, ban đầu nhằm kiểm tra và phát triển các biện pháp chống rửa tiền và mối đe dọa mà nó gây ra đối với hệ thống tài chính thế giới. Vào thời điểm đó, trách nhiệm chính của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) là phân tích và xác định các chiến thuật phổ biến nhất đối với rửa tiền, phản ánh những gì đã và đang được thực hiện để đối phó với tội phạm tài chính và đưa ra các mục tiêu những gì có thể đạt được cho tương lai. Sau khi hoàn thành nghiên cứu của mình, FATF đã tiến hành đưa ra 40 Khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính nhằm hướng dẫn các thành viên của mình thông qua các quy trình điều chỉnh lĩnh vực tài chính và kiềm chế tham nhũng.
Các tiêu chuẩn của FATF, bao gồm bản thân các Đề xuất của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính và các ghi chú diễn giải của chúng, cùng với các định nghĩa áp dụng trong bảng thuật ngữ, các quy định đảm bảo phối hợp phòng ngừa toàn cầu đối với tội phạm có tổ chức, tham nhũng và khủng bố. Nó giúp các nhà chức trách truy tìm số tiền mà bọn tội phạm kiếm được từ việc buôn bán trái phép chất ma túy, buôn bán người và các tội phạm khác. Cùng với lý tưởng này, FATF cũng hoạt động để ngừng tài trợ cho vũ khí hủy diệt hàng loạt. Họ đang hướng tới mục tiêu tăng cường Tiêu chuẩn FATF để giải quyết những rủi ro mới, chẳng hạn như quy định về tài sản ảo, vốn đã lan rộng khi tiền điện tử trở nên phổ biến. FATF giám sát mọi quốc gia để đảm bảo rằng các Tiêu chuẩn FATF được thực hiện đầy đủ và hiệu quả và quy trách nhiệm cho các quốc gia không tuân thủ.
3. Các hoạt động của lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF):
– Nó đưa ra các Khuyến nghị Quốc tế về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố
– Nó đánh giá và giám sát việc tuân thủ các Khuyến nghị của FATF.
– Nó tiến hành phân loại, nghiên cứu các phương pháp, xu hướng và kỹ thuật rửa tiền và tài trợ khủng bố.
– Nó đối phó với các mối đe dọa mới và đang nổi lên, chẳng hạn như tài trợ phổ biến vũ khí hạt nhân.Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về rửa tiền
Rửa tiền là một tội ác kéo dài hàng thế kỷ, tiếp tục là mối đe dọa đáng kể đối với các chính phủ, tổ chức tài chính và doanh nghiệp ngay cả ngày nay. Do đó, các công đoàn tín dụng, tổ chức tài chính, ngân hàng và tập đoàn được yêu cầu thiết lập Chương trình Tuân thủ Chống Rửa tiền. Một cách khác để nhấn mạnh vào giám sát, báo cáo và tuân thủ quy định để mang lại lợi ích cho ngành tài chính, các doanh nghiệp thậm chí có thể chọn RegTech. Mục tiêu của RegTech là nâng cao tính minh bạch cũng như tính nhất quán và chuẩn hóa các quy trình quản lý.
Trong khi đó, Chương trình Tuân thủ AML có thể giúp các doanh nghiệp theo dõi các giao dịch và báo cáo mọi hoạt động tài chính bất hợp pháp cho các cơ quan hữu quan. Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về chống rửa tiền – FATF đã chuẩn bị Hướng dẫn và Thực tiễn tốt nhất, là một bộ hướng dẫn toàn diện và các phương pháp hay nhất để hỗ trợ các khu vực pháp lý trong việc thực hiện các Khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính. Nó là cung cấp hỗ trợ cho các quốc gia và các tổ chức tài chính của họ trong việc thiết kế các biện pháp Phòng chống Rửa tiền (AML) đáp ứng mục tiêu quốc gia về hòa nhập tài chính. Việc áp dụng một cách tiếp cận thận trọng quá mức đối với các biện pháp bảo vệ AML có thể dẫn đến hậu quả không lường trước là loại trừ các doanh nghiệp và người tiêu dùng hợp pháp khỏi hệ thống tài chính.
Bài báo Hướng dẫn của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính tập trung vào việc đảm bảo rằng các biện pháp kiểm soát AML không ngăn cản việc tiếp cận các nhóm bị loại trừ về tài chính và không được cung cấp. Điều này có thể bao gồm các khu vực nông thôn có thu nhập thấp và các nhóm không có giấy tờ. Bài báo khám phá sâu rộng các sáng kiến nhằm giải quyết vấn đề bao trùm tài chính được thực hiện ở các nước đang phát triển, vì đó là nơi thách thức lớn nhất. Tài liệu Hướng dẫn cũng xem xét các bước khác nhau của quy trình AML, có thể là Sự siêng năng đến hạn của khách hàng (CDD), yêu cầu lưu giữ hồ sơ, báo cáo các giao dịch đáng ngờ, sử dụng đại lý, kiểm soát nội bộ. Đối với mỗi quy trình này, nó trình bày cách các Tiêu chuẩn của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động
Sự trỗi dậy của nền kinh tế toàn cầu và thương mại quốc tế đã làm phát sinh tội phạm tài chính như rửa tiền. Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đưa ra các khuyến nghị để chống tội phạm tài chính, xem xét các chính sách và thủ tục của các thành viên, đồng thời tìm cách tăng cường chấp nhận các quy định chống rửa tiền trên toàn cầu. Bởi vì những kẻ rửa tiền và những người khác thay đổi kỹ thuật của họ để tránh bị e ngại, FATF phải cập nhật các khuyến nghị của mình vài năm một lần.
Một danh sách các khuyến nghị để chống lại việc tài trợ khủng bố đã được thêm vào năm 2001 và trong bản cập nhật mới nhất được xuất bản vào năm 2012, các khuyến nghị đã được mở rộng để nhắm vào các mối đe dọa mới, bao gồm cả việc tài trợ cho việc phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. Các khuyến nghị cũng được bổ sung để làm rõ hơn về minh bạch và tham nhũng.
Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (về Rửa tiền) (FATF), còn được gọi bằng tên tiếng Pháp, Groupe d’action financière (GAFI), là một tổ chức liên chính phủ được thành lập vào năm 1989 theo sáng kiến của G7 nhằm phát triển các chính sách chống rửa tiền . Năm 2001, nhiệm vụ của nó đã được mở rộng để bao gồm cả tài trợ khủng bố. Mục tiêu của FATF là thiết lập các tiêu chuẩn và thúc đẩy việc thực hiện hiệu quả các biện pháp pháp lý, quy định và hoạt động để chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và các mối đe dọa liên quan khác đối với tính toàn vẹn của hệ thống tài chính quốc tế.
FATF là một “cơ quan hoạch định chính sách” hoạt động để tạo ra ý chí chính trị cần thiết nhằm đưa ra các cải cách lập pháp và quy định quốc gia trong các lĩnh vực này. FATF giám sát tiến độ thực hiện các Khuyến nghị của mình thông qua “đánh giá ngang hàng” (“đánh giá lẫn nhau”) của các nước thành viên. Kể từ năm 2000, FATF đã duy trì danh sách đen của FATF (chính thức được gọi là “Kêu gọi hành động”) và danh sách xám của FATF (chính thức được gọi là “Các khu vực pháp lý được giám sát khác”). Danh sách đen đã khiến các tổ chức tài chính chuyển các nguồn lực và dịch vụ ra khỏi danh sách. [8] Điều này đã thúc đẩy các tổ chức kinh tế và chính trị trong nước ở các quốc gia được liệt kê để gây áp lực buộc chính phủ của họ đưa ra các quy định tuân thủ FATF
