Hiệu suất sử dụng vốn là gì? Các chỉ tiêu hiệu suất sử dụng vốn

1. Hiệu suất sử dụng vốn là gì?

Hiệu suất sử dụng vốn – danh từ, trong tiếng Anh được dùng bởi cụm từ Efficient Capital.

Hiệu quả sử dụng vốn là tỷ lệ giữa chi phí bằng đô la mà một công ty phải gánh chịu và đô la được chi để tạo ra một sản phẩm hoặc dịch vụ. Điều này cũng có thể được giải thích là ROCE (Lợi tức trên vốn sử dụng lao động) hoặc tỷ lệ giữa EBIT (Thu nhập trước lãi vay và thuế) so với vốn sử dụng lao động. Nếu các từ viết tắt khiến bạn ngủ gật, điều này thường cho thấy một công ty đang triển khai tiền mặt trong hoạt động của mình một cách hiệu quả như thế nào.

Với sự hạn chế và giám sát chặt chẽ hơn trong các thị trường Đối tác liên doanh và Đối tác hữu hạn, đây là chỉ số để xem xét vì vốn được sử dụng hiệu quả hơn để sản xuất sản phẩm hoặc dịch vụ, công ty càng có cơ hội đạt được lợi nhuận. Khả năng sinh lời = lợi nhuận cho nhà đầu tư.Gần như tất cả các công ty quy mô vừa và nhỏ ngày nay đang phải đối mặt với thực tế của tình trạng này. Nếu bạn đang đạt được lợi nhuận, bạn cần phải làm cho tiền của bạn trong ngân hàng đi xa hơn. Nếu bạn có lợi nhuận, bạn cần bảo vệ thu nhập của mình và trở nên hiệu quả hơn trong việc sử dụng nó để đảm bảo bạn có thể tiếp tục mở rộng quy mô.

2. Hiệu suất sử dụng vốn tối ưu hoá:

Điều này có nghĩa là tối ưu hóa trong một số lĩnh vực chính:

Chuyển đổi kiến ​​trúc để cho phép khả năng hỗ trợ và khả năng mở rộng hiệu quả. – Bạn đã xây dựng một sản phẩm, bạn đã thử nghiệm các tình huống và nhanh chóng lặp lại để phù hợp với thị trường sản phẩm. Bạn đã sẵn sàng mở rộng quy mô, nhưng bạn đã bỏ quên công nghệ của mình một chút trong quá trình này. Quy mô yêu cầu quy trình lặp lại và mã có thể hỗ trợ. Làm thế nào để bạn đơn giản hóa công nghệ của mình cho quy mô?

Tối ưu hóa nhóm để phân phối và hiệu suất. – Mọi thứ đều ở địa phương trong cùng một cửa hàng và bây giờ bạn chỉ cần nhiều mã lực hơn nhưng bạn biết rằng bạn không thể nhân bản nhóm cốt lõi của mình và bị giới hạn ở một địa điểm. Làm thế nào để bạn mở rộng quy mô nhóm của mình trên toàn cầu và đảm bảo họ hoạt động hiệu quả?

Giảm chi phí cố định. Chi phí định kỳ cố định là sát thủ của vốn. Nếu bạn có chúng, bạn biết rằng bạn cần xác định chính xác chúng hiện tại là gì và chúng sẽ như thế nào trong trung hạn và thực hiện các kế hoạch để giảm bớt chúng. Đây là những quyết định khó khăn và cần thiết, nhưng bạn phải bắt đầu từ đâu?

Tăng khả năng lặp lại. Bạn cần phải làm tất cả những điều trên trong khi thậm chí còn trở nên giỏi hơn trong việc lặp lại các ý tưởng sản phẩm liên quan đến đề xuất giá trị cốt lõi và bản dịch của chúng thành các sản phẩm kỹ thuật hữu hình. Làm cách nào để bạn cải thiện quy trình phân phối sản phẩm-kỹ thuật của mình?

Thế giới về cơ bản đã thay đổi và điều quan trọng là không cho phép cái tôi đưa ra những quyết định thiên vị. Sẽ có những thay đổi lớn trong việc định giá, giảm vòng, giảm số lần xuất cảnh, cung cấp bảng điều khoản xấu và tỷ lệ thất bại tăng lên. Đây là những thực tế mà tất cả chúng ta cần phải đối mặt.

Bám sát thực tế và quan tâm sâu sắc đến các chỉ số quan trọng dẫn đến thành công và nắm bắt nhịp đập của thành phần con người đối với doanh nghiệp của bạn sẽ rất quan trọng đối với những chỉ số thành công.

3. Các chỉ tiêu hiệu suất sử dụng vốn:

3.1. Loại hiệu suất sử dụng vốn thứ nhất:

Hiệu suất sử dụng vốn (H1) = (Tổng dư nợ cho vay/Tổng nguồn vốn huy động) x 100%.

Đây là chỉ tiêu phản ánh tương quan giữa nguồn vốn huy động và dư nợ vay trực tiếp khách hàng. Vốn huy động là nguồn vốn có chi phí thấp (rẻ hơn đi vay), ổn định về số dư và kì hạn, nên năng lực cho vay của một Ngân hàng Thương mại thường bị giới hạn bởi năng lực huy động vốn.

Theo nghĩa truyền thống, hiệu quả sử dụng vốn là tỷ lệ so sánh chi tiêu của một công ty trên doanh thu ngày càng tăng của họ và số tiền họ nhận được từ lợi nhuận. Điều này có nghĩa là nếu một công ty kiếm được 1 đô la cho mỗi 1 đô la chi tiêu, thì nó có tỷ lệ 1: 1. Tỷ số này càng cao thì công ty càng sử dụng vốn hiệu quả và lợi nhuận càng lớn.Đảm bảo hiệu quả sử dụng vốn có thể giúp các công ty xem xét kỹ hơn các quy trình của họ để xem liệu có những khoản chi phí nào có thể được cắt giảm mà không làm giảm chất lượng hoạt động của họ hay không. Đối với các công ty khởi nghiệp, hiệu quả sử dụng vốn là yếu tố quan trọng cần quan tâm. Cụ thể là vì nếu một công ty chi tiêu quá nhiều so với mức tăng trưởng của họ, họ có thể gặp khó khăn trong việc huy động vốn.

Trong tiền điện tử, hiệu quả sử dụng vốn được coi là hiệu quả hơn khi sử dụng tài sản kỹ thuật số so với tiền fiat vì nó thường rẻ hơn để duy trì, sử dụng, xử lý và gửi so với tiền fiat, đặc biệt khi xem xét chi phí mở rộng quy mô và bảo mật trên phạm vi toàn cầu và dài hạn. tỉ lệ.Cho dù ở dạng fiat hay tiền điện tử, một trong những thách thức quan trọng với việc đảm bảo tỷ lệ vốn hiệu quả là luôn yêu cầu sự hỗ trợ 1: 1 của tài sản. Stablecoin, giống như Tether, thường phải đối mặt với những thách thức khi càng nhiều vốn đi vào tài sản từ những người mua mã thông báo, thì càng cần nhiều tài sản thế chấp để hỗ trợ tài sản. Điều này sẽ được coi là vốn không hiệu quả.

Những đổi mới đến từ tài chính dựa trên blockchain đang thay đổi cách chúng ta duy trì và cải thiện hiệu quả sử dụng vốn. Stablecoin được hỗ trợ theo hai cách: được hỗ trợ bằng tài sản thế chấp và được sửa đổi theo thuật toán, không yêu cầu hỗ trợ tài sản đảm bảo đầy đủ, như Tether, bởi vì chỉ một tỷ lệ nhất định trong nguồn cung của nó được yêu cầu được hỗ trợ bằng tài sản thế chấp. Điều này có nghĩa là tài sản cần ít đô la hơn để làm tài sản thế chấp, để tiền có thể được sử dụng hiệu quả hơn. Ví dụ: nếu tỷ giá $ 1 có thể được duy trì với chỉ 85% được hỗ trợ bởi các stablecoin fiat, bạn có thể hiệu quả hơn 15% về vốn.

3.2. Loại hiệu suất sử dụng vốn thứ hai:

Hiệu suất sử dụng vốn (H2) = (Tổng dư vay nợ/Tổng tài sản có) x 100%.

Chỉ tiêu H2 cho biết, cứ 100 đồng thuộc tài sản có thì bao nhiêu đồng được sử dụng để cho vay trực tiếp khách hàng. Vì tín dụng là hạng mục sinh lời chủ yếu, nên hiệu suất sử dụng vốn H2 càng cao thì hoạt động kinh doanh của ngân hàng càng hiệu quả và ngược lại.

Trên thực tế thì không khó để bắt gặp sự xói mòn giá trị của dự án và cổ đông trong quá trình thực hiện những phát triển lớn này. Ở dạng đơn giản nhất, việc tập trung vào hiệu quả sử dụng vốn và giá trị có thể thúc đẩy sự liên kết giữa vô số các bộ phận và chức năng trong tổ chức – khi được hỏi về lý do tại sao điều này lại cần thiết, việc giải thích cho sự thay đổi giữa các bộ phận và chức năng tương tự này sẽ trở nên dễ dàng khi mọi người nhận ra câu trả lời là ‘nó sẽ giúp chúng tôi tiết kiệm tiền’.

Đánh giá hiệu quả giá trị vốn và lập kế hoạch chi tiêu vốn một cách hiệu quả tạo ra sự rõ ràng trong toàn tổ chức và hỗ trợ các tiêu chí ra quyết định vì lợi ích lâu dài của tổ chức. Nó nhiều khả năng sẽ cung cấp cho các tổ chức những cơ hội tốt nhất có thể để đạt được các mục tiêu trong tương lai của họ: kết quả thành công, được đo lường dựa trên các tiêu chí thành công đã phát triển.