Nhà quản lí rủi ro tài chính là gì? Đặc điểm và vai trò

Quản lý rủi ro tài chính là quá trình xác định rủi ro, phân tích chúng và đưa ra quyết định đầu tư dựa trên việc chấp nhận hoặc giảm thiểu chúng. Đây có thể là rủi ro định lượng hoặc định tính, và nhiệm vụ của người quản lý Tài chính là sử dụng các công cụ Tài chính sẵn có để bảo vệ một doanh nghiệp chống lại chúng. Vậy nhà quản lí rủi ro tài chính là gì? Đặc điểm và vai trò của quản lí rủi ro tài chính được nhận định ở đây là gì? Tuy rằng tài chính là một trong những lĩnh vực rất phổ biến và quan trong, những đối với các tài liệu liên quan đến klinhx vực này mà nhất là những nội dung liên quan đến nhà quản lí rủi ro tài chính là rất ít.

1. Nhà quản lý rủi ro tài chính là gì?

Trong tiếng Anh thì nhà quản lí rủi ro tài chính được biết đến với tên gọi đó chính là Financial Risk Managers, viết tắt là FRM.

Nhà quản lý rủi ro tài chính (FRM) là một chỉ định chuyên môn do Hiệp hội các chuyên gia về rủi ro toàn cầu (GARP) cấp. Chứng nhận GARP FRM được công nhận trên toàn cầu là chứng chỉ hàng đầu dành cho các chuyên gia rủi ro tài chính kinh doanh trên thị trường tài chính. Để đạt được chứng chỉ FRM, các ứng cử viên phải vượt qua hai kỳ thi nghiêm ngặt và cũng làm việc hai năm trong lĩnh vực quản lý rủi ro.

Các nhà quản lý rủi ro tài chính có kiến ​​thức chuyên môn về đánh giá rủi ro và thường làm việc cho các ngân hàng lớn, công ty bảo hiểm, công ty kế toán, cơ quan quản lý và công ty quản lý tài sản.

Nhà quản lý rủi ro tài chính (FRM) là một chứng nhận được cấp bởi Hiệp hội các chuyên gia về rủi ro toàn cầu (GARP) nhằm chứng nhận sự hiểu biết về các khái niệm quản lý rủi ro đã được xác nhận bởi các tiêu chuẩn nghề nghiệp quốc tế.

Nói một cách tổng thể, quản lý rủi ro tài chính là một quá trình tích cực trong đó giá trị kinh tế của một công ty được bảo vệ bằng cách sử dụng các cơ chế tài chính khác nhau để giảm thiểu và giảm thiểu rủi ro. Nhiều loại rủi ro khác nhau thuộc phạm vi quản lý rủi ro. Hai cấp độ của bài kiểm tra phải được viết để đạt được chỉ định FRM, nhưng nó được coi là một chứng chỉ mạnh mẽ trong lĩnh vực quản lý rủi ro tài chính. Các chuyên gia trong lĩnh vực quản lý rủi ro tài chính thường cố gắng xác định xem họ nên tham gia FRM hay CFA, và chúng tôi sẽ xem xét các tiêu chí có thể khiến FRM trở thành lựa chọn phù hợp với bạn.

Người quản lý rủi ro tài chính (FRM) là chứng chỉ được cấp bởi Hiệp hội các chuyên gia về rủi ro toàn cầu (GARP) nhằm chứng nhận sự hiểu biết về các khái niệm quản lý rủi ro.Đây là một chứng chỉ nghiêm ngặt để có được và có thể cung cấp một cánh cổng vào các con đường sự nghiệp khác nhau trong thế giới quản lý rủi ro tài chính.Các nhà quản lý có thể tiếp cận các cơ hội để tạo ra các loại giá trị cổ đông khác nhau khi họ sử dụng đúng cách quản lý rủi ro tài chính.

Quản lý rủi ro tài chính đề cập đến quá trình các công ty xác định các rủi ro tiềm ẩn liên quan đến tài chính của mình, phân tích chúng và đưa ra các biện pháp và chiến lược phòng ngừa để ngăn chặn hoặc giảm thiểu những rủi ro đó. Nó rất cần thiết trong các ngân hàng, tổ chức tài chính phi ngân hàng và các công ty. Nhà quản lý rủi ro tài chính là một chuyên gia được chứng nhận có chuyên môn về thị trường, đầu tư, tín dụng và rủi ro hoạt động mà các công ty có thể gặp phải và các công cụ để quản lý hiệu quả của họ. FRM là những người quan trọng trong một tổ chức với bộ kỹ năng và kiến ​​thức độc đáo của họ.

2. Đặc điểm của nhà quản lý rủi ro tài chính:

Các nhà quản lý rủi ro tài chính (FRM) được công nhận bởi Hiệp hội các chuyên gia về rủi ro toàn cầu (GARP). Nhà quản lý rủi ro tài chính chuyên đánh giá rủi ro cho các ngân hàng lớn, công ty bảo hiểm, công ty kế toán, cơ quan quản lý và công ty quản lý tài sản.

Chứng chỉ nhà quản lý rủi ro tài chính yêu cầu vượt qua bài kiểm tra hai phần và hoàn thành hai năm kinh nghiệm làm việc trong quản lý rủi ro tài chính. Lợi ích của việc đạt được chứng chỉ FRM bao gồm sự công nhận chuyên nghiệp (FRM là tiêu chuẩn toàn cầu trong lĩnh vực này), thúc đẩy triển vọng việc làm, thu nhập cao hơn và trở thành nhà quản lý rủi ro tổng thể tốt hơn. CFA là một chỉ định khó khăn hơn để đạt được tổng thể, nhưng FRM là một chứng chỉ chuyên biệt hơn.

3. Vai trò của nhà quản lý rủi ro tài chính:

Nhà quản lý rủi ro tài chính xác định các mối đe dọa đối với tài sản, khả năng kiếm tiền hoặc sự thành công của một tổ chức.

Nhà quản lý rủi ro tài chính có thể làm việc trong các dịch vụ tài chính, ngân hàng, khởi tạo khoản vay, kinh doanh hoặc tiếp thị. Nhiều người chuyên về các lĩnh vực như tín dụng hoặc rủi ro thị trường.

Nhà quản lý rủi ro tài chính xác định rủi ro bằng cách phân tích thị trường tài chính và môi trường toàn cầu để dự đoán những thay đổi hoặc xu hướng. Nhà quản lý rủi ro tài chính cũng có vai trò là phát triển các chiến lược để chống lại tác động của các rủi ro tiềm ẩn.

Có một số lợi thế để đạt được chứng chỉ FRM.

Đầu tiên, có khía cạnh danh tiếng đi kèm với chương trình. Nó được nhiều người coi là chỉ định hàng đầu của ngành quản lý rủi ro. Vì vậy, đó là một dấu hiệu mạnh mẽ về khả năng và kinh nghiệm trong lĩnh vực này. Nói cách khác, FRM có sức nặng đáng kể với người sử dụng lao động và đồng nghiệp.

Với sự thay đổi nhanh chóng của thị trường tài chính, nhu cầu về các chuyên gia quản lý rủi ro có thể sẽ chỉ tăng lên theo thời gian.

Lợi ích thứ hai là một trong những lợi ích giáo dục rõ ràng. Như đã đề cập trước đó, chứng chỉ FRM cung cấp cho các chuyên gia sự hiểu biết thấu đáo về quản lý rủi ro. Về mặt thực tế, điều đó có nghĩa là biết cách dự đoán, ứng phó và thích ứng với những rủi ro quan trọng.

3. Kì thi quản lí rủi ro tài chính:

Kỳ thi FRM bao gồm việc áp dụng các công cụ và kỹ thuật quản lý rủi ro vào quy trình quản lý đầu tư.

Để nhận được chỉ định FRM, các ứng cử viên phải hoàn thành xuất sắc bài kiểm tra toàn diện gồm hai phần và hoàn thành hai năm kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực quản lý rủi ro tài chính. Các chuyên gia nắm giữ chỉ định FRM có thể tham gia vào quá trình phát triển nghề nghiệp liên tục tùy chọn.

Chương trình FRM tuân theo các nguyên tắc chiến lược chính của quản lý rủi ro: rủi ro thị trường, rủi ro tín dụng, rủi ro hoạt động và quản lý đầu tư. Kỳ thi được công nhận tại hơn 90 quốc gia và được thiết kế để đo lường khả năng quản lý rủi ro tài chính của nhà quản lý tài chính trong môi trường toàn cầu.

Các câu hỏi là thực tế và liên quan đến kinh nghiệm làm việc trong thế giới thực. Các ứng viên phải hiểu các khái niệm và cách tiếp cận quản lý rủi ro như chúng sẽ áp dụng cho các hoạt động hàng ngày của nhà quản lý rủi ro.

Phần 1 của kỳ thi FRM gồm 100 câu hỏi tập trung vào bốn chủ đề sau (trọng lượng như vậy):

– Nền tảng của quản lý rủi ro (20%)

– Phân tích định lượng (20%)

– Thị trường tài chính và sản phẩm (30%)

– Mô hình định giá và rủi ro (30%)

Phần 2 của đề thi bao gồm 80 câu hỏi thuộc các chủ đề sau (trọng số như sau):

– Đo lường và quản lý rủi ro thị trường (20%)

– Đo lường và quản lý rủi ro tín dụng (20%)

– Rủi ro hoạt động và khả năng phục hồi (20%)

– Đo lường và quản lý rủi ro thanh khoản và ngân quỹ (15%)

– Quản lý rủi ro và quản lý đầu tư (15%)

– Các vấn đề hiện tại trên thị trường tài chính (10%)

Triển vọng ngành cho các nhà quản lý rủi ro tài chính (FRM)Vào năm 2018, mức lương trung bình cho các nhà quản lý tài chính bao gồm FRM là 127.990 đô la mỗi năm, theo Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ. Việc làm của FRMs dự kiến ​​sẽ tăng nhanh hơn nhiều so với mức trung bình cho tất cả các ngành nghề ở mức 16% từ năm 2018 đến năm 2028. Cục cho biết “các chức năng cốt lõi của các nhà quản lý tài chính, bao gồm quản lý rủi ro và quản lý tiền mặt, dự kiến ​​sẽ có nhu cầu cao hơn thập kỷ tiếp theo. “

Đương nhiên, phần lớn FRM được sử dụng trong ngành dịch vụ tài chính. Nhưng nhu cầu về đội ngũ quản lý rủi ro tốt là cao trong tất cả các lĩnh vực của nền kinh tế; từ chăm sóc sức khỏe và kỹ thuật đến công nghệ và tài nguyên thiên nhiên.

Theo GARP, đây là 10 công ty hàng đầu sử dụng nhiều FRM nhất:

– ICBC

– Ngân hàng Trung Quốc

– Ngân hàng HSBC

– Ngân hàng Nông nghiệp Trung Quốc

– Citigroup

– KPMG

– Ngân hàng Deutsche

– Credit Suisse

– UBS

– PwC