Quỹ toàn cầu là gì? Đặc điểm và đầu tư vào quỹ toàn cầu

1. Quỹ toàn cầu:

Khái niệm quỹ toàn cầu:

Quỹ toàn cầu là quỹ đầu tư vào các công ty có trụ sở ở bất cứ đâu trên thế giới, bao gồm cả nhà đầu tư tại chính đất nước đó.

Quỹ toàn cầu tìm cách xác định các khoản đầu tư tốt nhất từ toàn bộ chứng khoán trên thế giới.

Quỹ toàn cầu cũng có thể được quản lí một cách thụ động. Quỹ toàn cầu có thể được tập trung vào một loại tài sản duy nhất hoặc phân bổ cho nhiều loại tài sản.

Quỹ toàn cầu trong tiếng Anh là gì?

Quỹ toàn cầu trong tiếng Anh là Global Fund.

Đặc điểm của quỹ toàn cầu:

Quỹ toàn cầu cung cấp cho các nhà đầu tư một danh mục đầu tư đa dạng.

Đầu tư vào chứng khoán quốc tế có thể làm các chủ thể tăng lợi nhuận tiềm năng cho các nhà đầu tư, đi kèm với thêm một số rủi ro.

Một quỹ toàn cầu có thể giúp giảm thiểu một số rủi ro và những lo ngại của các nhà đầu tư có thể gặp phải khi cân nhắc các khoản đầu tư quốc tế.

Trên thế giới, các khu vực đầu tư thường được mô tả là thị trường phát triển, thị trường mới nổi và thị trường cận biên. Mỗi danh mục bao gồm các quốc gia có đặc điểm và rủi ro riêng.

Thị trường phát triển (Developed market) đại diện là các công ty có nền kinh tế đã phát triển và cơ sở hạ tầng hiệu quả, đặc biệt trong thị trường giao dịch tài chính.

Thị trường mới nổi (Emerging market) có cơ hội đầu tư sinh lời cao nhất, vì chúng là một trong những nền kinh tế lớn nhất và phát triển nhanh nhất trên thế giới.

Thị trường cận biên (Frontier market) có rủi ro cao nhất, vì chúng kém phát triển nhất.

Một quỹ toàn cầu có thể đầu tư vào bất kì khu vực hoặc quốc gia nào trên thế giới. Quỹ có thể chọn đầu tư tập trung cụ thể hoặc có thể đầu tư trải khắp các loại tài sản và quốc gia.

Các quỹ toàn cầu có thể được đưa ra thị trường dưới dạng quỹ tương hỗ đóng, quỹ tương hỗ mở hoặc quỹ giao dịch ETF.

2. Đầu tư vào quỹ toàn cầu:

2.1. Khái quát về quỹ đầu tư:

Quỹ đầu tư được hiểu là quỹ huy động vốn từ nhà đầu tư để đầu tư vào các loại tài sản tuân thủ theo mục tiêu được xác định. Nói một cách khác, Quỹ đầu tư là định chế tài chính trung gian phi ngân hàng thu hút tiền nhàn rỗi từ các nguồn khác nhau để đầu tư vào các cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, hay các loại tài sản khác.

Quỹ được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia và được ngân hàng giám sát cùng các cơ quan thẩm quyền khác.

Theo Điều 4 tại luật chứng khoán 2019 định nghĩa như sau: Quỹ đầu tư có thể được hiểu là quỹ huy động vốn từ nhà đầu tư để đầu tư vào các loại tài sản tuân thủ theo mục tiêu được xác định. Nói một cách khác, Quỹ đầu tư là định chế tài chính trung gian phi ngân hàng thu hút tiền nhàn rỗi từ các nguồn khác nhau để đầu tư vào các cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, hay các loại tài sản khác.

Còn với thị trường tài chính, quỹ đầu tư sẽ được coi là sản phẩm dịch vụ các công ty quản lý quỹ tạo ra để thu hút tiền từ nhiều người cùng đầu tư vào. Đơn vị để đầu tư vào các lĩnh vực có thể sinh lời cao như: cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, tiền tệ hay các loại tài sản có giá trị khác.

Để nhằm mục đích có thể đảm bảo dòng tiền của tất cả nhà đầu tư, tất cả số tiền rót ở lĩnh vực nào cũng đều được các công ty đại diện quản lý, các ngân hàng tham gia giám sát và có sự quản lý chuyên nghiệp của các cơ quan có thẩm quyền. Trong một công ty quản lý quỹ có nhiều quỹ để khách hàng chọn lựa theo từng sở thích, kinh nghiệm và số tiền đầu tư.

Nói chung, đầu tư tài chính không hẳn là công việc dễ dàng và cần nhiều thời gian để nghiên cứu, theo đuổi nó. Nhất là việc cần có những kiến thức tài chính nhất định. Vì thể, nhiều người lựa chọn quyết định lựa chọn các quỹ bởi các yếu tố: Không mất thời gian, không cần nhiều kiến thức tài chính vẫn có thể tham gia; Giảm thiểu rủi ro nhờ đa dạng hóa danh mục đầu tư; Được giám sát chặt chẽ bởi các cơ quan có thẩm quyền; Quản lý chuyên nghiệp và tính linh động cao và tạo ra dòng thu nhập ổn định hơn.

Quỹ đầu tư được xây dựng và ra đời là giải pháp không chỉ giúp cho nhà đầu tư kiếm lời mà còn là công cụ quan trọng và đắc lực để nhằm thúc đẩy sự phát triển của thị trường kinh tế. Vai trò của quỹ đầu tư cần làm rõ để người chơi hiểu về kênh đầu tư linh hoạt này.

2.2. Đầu tư vào quỹ toàn cầu:

Trước hết chúng ta cần hiểu về đấu tư như sau:

Đầu tư theo nghĩa rộng là sự hy sinh các nguồn lực ở hiện tại để tiến hành các hoạt động nào đó nhằm thu về cho người đầu tư các kết quả nhất định trong tương lai lớn hơn các nguồn lực đã bỏ ra để đạt được các kết quả đó. Nguồn lực có thể là tiền, là tài nguyên thiên nhiên, là sức lao động và trí tuệ. Các kết quả đạt được có thể là sự tăng thêm các tài sản tài chính, tài sản vật chất, tài sản trí tuệ và nguồn lực.

Đầu tư theo nghĩa hẹp chỉ bao gồm những hoạt động sử dụng các nguồn lực ở hiện tại nhằm đêm lại cho nền kinh tế – xã hội những kết quả trong tương lai lớn hơn các nguồn lực đã sử dụng để đạt được các kết quả đó.

Từ đây có khái niệm về đầu tư như sau: Đầu tư là hoạt động sử dụng các nguồn lực tài chính, nguồn lực vật chất, nguồn lực lao động và trí tuệ để sản xuất kinh doanh trong một thời gian tương đối dài nhằm thu về lợi nhuận và lợi ích kinh tế xã hội.

Nói một cách đơn giản hơn thì ta có thể hiểu đầu tư chính là việc sử dụng các nguồn lực tài chính, vật chất, lao động, trí tuệ và cả thời gian để đạt được lợi nhuận và lợi ích kinh tế xã hội.

Để trở thành một nhà đầu tư, các chủ thể sẽ cần trang bị những kỹ năng cần thiết để đánh giá tiềm năng, đo lường rủi ro của một dự án, việc này đòi hỏi nhiều kiến thức và kinh nghiệm. Tất nhiên, các chủ thể không thể tính toán chính xác một cách hoàn hảo nhưng những việc này hoàn toàn không phải vô nghĩa.

Đầu tư vào quỹ toàn cầu:

Các nhà đầu tư có thể mở rộng đầu tư toàn cầu để tìm kiếm các khoản sinh lời nhưng đầu tư vào chứng khoán toàn cầu cũng có thể làm tăng rủi ro.

Chính vì vậy, các quỹ toàn cầu đã cung cấp cho nhà đầu tư các lựa chọn đầu tư hàng đầu vì các khoản đầu tư đa dạng của họ có thể giảm thiểu rủi ro và cũng cho phép xác định các khoản đầu tư hiệu quả.

Nhằm mục đích tăng cường quản lí rủi ro trong khi vẫn cố gắng tạo ra lợi nhuận cao hơn, các nhà đầu tư có thể chọn đầu tư vào cả khoản nợ toàn cầu và vốn cổ phần hoặc quĩ lai- là vốn đầu tư vào cả hai loại tài sản.

Các quỹ toàn cầu được quản lí chủ động là một lựa chọn phổ biến cho các nhà đầu tư, tuy nhiên, các quĩ được quản lí thụ động cũng có thể tiếp cận rộng rãi thị trường với nhiều lợi ích đa dạng.

Nợ toàn cầu:

Theo báo cáo ngày 17 tháng 1 năm 2018, Quỹ sinh lời toàn cầu Prudential đã báo cáo một trong những sinh lời cao nhất năm thuộc về danh mục nợ toàn cầu.

Quỹ Prudential đã tìm cách đầu tư vào một danh mục đầu tư đa dạng gồm chứng khoán có thu nhập cố định của Mỹ và không thuộc Mỹ. Phân bổ lớn nhất của quỹ là vào chứng khoán có thu nhập cố định liên quan đến chính phủ nước ngoài ở mức 32,6%. Theo khía cạnh quốc gia, phân bổ đầu tư lớn nhất của quĩ là ở Mỹ ở mức 37,3%. Trong thời gian một năm, quĩ có tỉ lệ hoàn vốn là 13,29%.

Vốn chủ sở hữu toàn cầu:

Trong vốn chủ sở hữu toàn cầu của những công ty có vốn hóa lớn, quỹ toàn cầu Oppenheimer Global Fund báo cáo rằng lợi nhuận từ đầu tư vốn chủ sở hữu toàn cầu là một trong những khoản lợi nhuận hàng đầu với mức hoàn vốn một năm là 37,99%.

Quỹ đã đầu tư vào những cổ phiếu vốn hóa lớn của Mỹ và không phải Mỹ. 46.7% của quỹ được đầu tư vào cổ phiếu của Mỹ. Theo khía cạnh lĩnh vực, quỹ có sự phân bổ lớn nhất về phần mềm và dịch vụ internet ở mức 8,8%.